🧩 Optimisez vos impôts sur vos investissements !
Édition #214
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Dossier : Comment optimiser ses impôts légalement en France ?
Vue macro : L’inflation grandit dangereusement.
Analyses : S&P500, Nasdaq, Gold, DXY, BTC, ETH et Altcoins.
Comment optimiser ses impôts légalement en France ?
En France, les impôts ne font qu’augmenter pour les particuliers.
Depuis 2014, les ménages contribuent à 90 % de l’effort fiscal contre seulement 4 % pour les entreprises.
Donc, quand on comprend véritablement les rouages fiscaux, la France peut devenir un réel paradis fiscal légal.
À votre avis, pourquoi autant de grands entrepreneurs et de milliardaires français restent-ils fiscalement en France ?
Parce que proportionnellement à leurs revenus, ils ne paient que très peu d’impôts grâce à leurs montages fiscaux dont le centre est : la Holding.
Par exemple, Xavier Niel possède la plupart de ses actifs via sa Holding NJJ et Bernard Arnault via sa Holding Agache SCA.
C’est uniquement cette optimisation qui leur permet de rester en France. Rien d’autre.
À quoi sert une Holding ?
La Holding ne sert pas uniquement aux riches ou aux entrepreneurs, elle sert à développer son patrimoine avec une grosse optimisation fiscale pour Monsieur et Madame Tout Le Monde afin :
D’investir dans l’immobilier ;
D’investir en Bourse ;
D’investir en Cryptos ;
D’investir en Private Equity etc.
L’écart fiscal entre une détention personnelle et une détention via Holding peut être considérable : jusqu’à 35 fois moins d’impôts en France dans les meilleurs cas avec une Holding.
Comment bien l’utiliser ?
Pour mettre en place une stratégie fiscale et patrimoniale efficace en évitant les erreurs coûteuses, il est nécessaire d’être accompagné par des professionnels compétents.
C’est pourquoi, mon collègue Christophe a créé un programme complet dédié à la fiscalité pour aider les investisseurs (cryptos, bourse, immobilier, private equity…) et les entrepreneurs.
Pour les premiers inscrits, son cabinet comptable offre gratuitement la mise en place complète de votre structure juridique et fiscale (création des sociétés, statuts, formalités administratives…), une prestation habituellement facturée près de 2.000 €.
Concrètement, vous n’avez rien à gérer :
le cabinet comptable s’occupe de toutes les démarches ;
le montage fiscal est offert aux premiers inscrits ;
l’accompagnement est accessible à tous : que vous ayez déjà investi ou non et quel que soit votre objectif (optimiser votre fiscalité, développer votre patrimoine, préparer votre retraite ou transmettre plus efficacement à vos proches).
L’inflation grandit dangereusement.
Le CPI d’avril est sorti à +3,8 % sur un an, contre 3,3 % précédemment, avec une hausse mensuelle de +0,6 %, soit le rythme le plus élevé depuis 2023.
L’énergie a été le principal moteur de cette accélération, notamment via la flambée du pétrole et des carburants liée aux perturbations dans le détroit d’Ormuz.
Le core CPI, qui exclut l’alimentation et l’énergie, a également surpris à la hausse, à +2,8 % en annuel et +0,4 % en mensuel, signalant que les tensions inflationnistes commencent à diffuser aux services et aux biens hors énergie.
Les marchés ont interprété cette publication comme la confirmation d’une inflation plus persistante que prévu.
Le lendemain, le PPI américain a renforcé cette lecture inflationniste avec des prix à la production qui ont bondi de +1,4 % sur un mois et +6 % sur un an, soit la plus forte progression depuis 2022.
Ces chiffres suggèrent que les entreprises commencent à répercuter la hausse des coûts énergétiques et logistiques sur les prix finaux, ce qui augmente le risque d’un second tour inflationniste.
En conséquence des publications CPI/PPI, les rendements obligataires américains sont remontés, car les investisseurs réduisent fortement leurs anticipations de baisse de taux pour 2026.
De même, face à cette hausse substantielle de l’inflation, les responsables de la FED ont globalement laissé entendre qu’une baisse de taux en 2026 devenait peu probable, certains évoquant même le risque d’une potentielle hausse si les prix de l’énergie continuaient de grimper.
Kevin Warsh, soutenu par Donald Trump, doit succéder à Jérôme Powell en tant que président de la FED et les marchés voient en lui un président potentiellement plus accommodant et plus sensible aux demandes de la Maison-Blanche pour des taux plus bas (ce qui renforce aussi l’idée d’une perte partielle de l’indépendance de la Réserve fédérale).
Toutefois, la poussée récente du CPI et du PPI limite fortement sa marge de manœuvre immédiate.
Donald Trump a de son côté multiplié les déclarations favorables à une détente monétaire rapide, estimant que les taux restent trop élevés pour soutenir la croissance américaine.
Calendrier économique de cette semaine
Mercredi 20h : FOMC Minutes.
Résultats des trades de la semaine passée :
65 TP validés sur les trades du groupe privé (actions + cryptos) ✅
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S&P500 (ES1) :
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que les 7.279 $ sont maintenus, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront : le niveau à 7.427 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 7.527 $ (target N°2), enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 7.619 $ (target N°3)”.
En effet :
Le niveau à 7.279 $ a été maintenu, donc la dynamique du prix est restée haussière et les TP N°1 et N°2 du long ont été atteints à 7.427 $ et 7.527 $ - 2 TP validés ✅
Désormais :
Tant que les 7.279 $ sont maintenus, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
Le niveau à 7.540 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 7.619 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 7.748 $ (target N°3).
En revanche, si le niveau à 7.279 $ est cassé par une clôture daily inférieure sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs deviendront :
Le niveau 7.223 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 7.199 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera la niveau à 7.131 $ (target N°3).
Nasdaq (NQ1) :
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que les 27.917 $ sont maintenus, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront : le niveau à 29.399 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 29.719 $ (target N°2), enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 30.359 $ (target N°3)”.
En effet :
Le niveau à 27.917 $ a été maintenu, donc la dynamique du prix est restée haussière et les TP N°1 et N°2 du long ont été atteints à 29.399 $ et 29.719 $ - 2 TP validés ✅
Désormais :
Tant que les 27.917 $ sont maintenus, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
Le niveau à 29.782 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 30.359 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 31.066 $ (target N°3).
En revanche, si le niveau à 27.917 $ est cassé par une clôture daily inférieure sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 27.613 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 27.163 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 27.009 $ (target N°3).
Gold (GC1) :
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le niveau à 4.597 $ sera maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière à court terme et les objectifs seront : la poche de liquidités entre 4.775 $ et 4.790 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.854 $ (target N°2). En revanche, si le niveau à 4.597 $ est cassé par une clôture daily inférieure sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront : le niveau à 4.556 $ (target N°1), puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.510 $ (target N°2)”.
En effet :
Le niveau à 4.597 $ a d’abord été maintenu, donc la dynamique du prix est restée haussière et le TP N°1 du long a été atteint à 4.775 $. Puis, le prix s’est retourné jusqu’à casser le niveau à 4.597 $ (sortie à BE du long après avoir encaissé 2 TP depuis l’ouverture du trade). Ainsi, la dynamique est devenue baissière à court terme et les TP N°1 et N°2 du short ont été atteints à 4.556 $ et 4.510 $- 3 TP validés ✅
Désormais :
Tant que le niveau à 4.649 $ ne sera pas cassé, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily supérieure n’est validée, alors la dynamique restera baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 4.483 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.444 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.380 $ (target N°3).
En revanche, si le niveau à 4.649 $ est cassé par une clôture daily supérieure sans réintégration baissière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra haussière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 4.670 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.725 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.783 $ (target N°3).
US Dollar (DXY) :
Disponible sur Quantfury ici.
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Si le niveau à 98,56 $ est cassé par une clôture daily supérieure sans réintégration baissière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra haussière à court terme et les objectifs seront : le niveau à 98,58 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 99,09 $ (target N°2), enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 99,34 $ (target N°3)”.
En effet :
Le niveau à 98,56 $ a été cassé, donc la dynamique du prix est devenue haussière et les TP N°1, N°2 et N°3 du long ont été atteints à 98,58 $, 99,09 $ et 99,34 $ - 3 TP validés ✅
Désormais :
Tant que le niveau à 98,58 $ sera maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 99,40 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 99,63 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 99,87 $ (target N°3).
En revanche, si le niveau à 98,58 $ est cassé par une clôture daily inférieure sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 98,41 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 98,26 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 97,95 $ (target N°3).
Bitcoin (BTC) :
Disponible sur Quantfury ici.
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“En intra, tant que le niveau à 76.630 $ sera maintenu, c’est-à-dire tant qu’aucune clôture daily inférieure ne sera validée, alors la dynamique restera haussière à court terme et les objectifs seront : le niveau à 82.828 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 84.239 $ (target N°2). À noter : En scalping, si le niveau à 79.455 $ est perdu, alors il y aura un short à prendre (à contre tendance, donc niveau de risque élevé) avec comme objectifs la SSL à 79.137 $, puis la SSL à 78.128 $”.
En effet :
Le niveau à 76.630 $ a été maintenu, donc la dynamique du prix est restée haussière en intra mais aucun TP n’a pour autant été atteint. En revanche, le niveau à 79.455 $ a été perdu, donc la dynamique du prix est devenue baissière en sclaping et les TP N°1 et N°2 du short ont été atteints à 79.137 $ et 78.128 $ - 2 TP validés ✅
Désormais :
En intra, tant que le niveau à 76.630 $ sera maintenu, c’est-à-dire tant qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 78.564 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 79.199 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 81.623 $ (target N°3).
En revanche, si le niveau à 76.630 $ est cassé par une clôture daily inférieure sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 75.273 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera la poche de liquidités entre 74.868 $ et 74.777 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 73.669 (target N°3).
À noter : Si le niveau à 76.630 $ est perdu, alors le short actuel en scalping deviendra un short en intra (ajout de capital à la position short).
Ethereum (ETH) :
Disponible sur Quantfury ici.
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Si le niveau à 2.277 $ est cassé par une clôture daily inférieure sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront : la poche de liquidités de 2.263 $ à 2.256 $ (target N°1), puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera la poche de liquidités de 2.230 $ à 2.218 $ (target N°2), enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera la poche de liquidités de 2.174 $ à 2.156 $ (target N°3)”.
En effet :
Le niveau à 2.277 $ a été cassé, donc la dynamique du prix est devenue baissière et les TP N°1, N°2 et N°3 du short ont été atteints à 2.256 $, 2.218 $ et 2.156 $ - 3 TP validés ✅
Désormais :
Tant que le niveau à 2.263 $ ne sera pas cassé, c’est-à-dire tant qu’aucune clôture daily supérieure n’est validée, alors la dynamique restera baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 2.085 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 2.058 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 2.011 $ (target N°3).
En revanche, si le niveau à 2.263 $ est cassé par une clôture daily supérieure sans réintégration baissière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra haussière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 2.299 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 2.322 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 2.339 $ (target N°3).
Altcoins :
Chaque semaine, je publie des analyses et des trades sur environ 12 altcoins au sein du groupe privé.
La semaine passée, 65 TP ont été validés ✅
Le groupe est accessible gratuitement en remplissant le formulaire 👇