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Dossier : Investir en gestion pilotée : bonne idée ?
Vue macro : La FED est-elle obligée de baisser les taux ?
Analyses : S&P500, Nasdaq, Gold, DXY, BTC, ETH et 3 Altcoins.
Pour aller plus loin : 4 ressources gratuites pour investir et trader.
Investir en gestion pilotée : bonne idée ?
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La semaine passée
Trump relance sa guerre commerciale mondiale
Durant la première quinzaine de juillet, le président américain Donald Trump a intensifié ses pressions commerciales sur plusieurs partenaires stratégiques.
Le 8 juillet, il a annoncé de nouveaux droits de douane de 25 % sur les importations en provenance du Japon et de la Corée du Sud, invoquant des déséquilibres structurels persistants et un "désavantage américain inacceptable".
Ces surtaxes doivent entrer en vigueur le 1ᵉʳ août, à l’issue d’une période de pause négociée de 90 jours.
L’annonce a provoqué des réactions contrastées sur les marchés asiatiques, où les devises ont brièvement chuté avant de se stabiliser dans l’attente de réponses diplomatiques.
Le 16 juillet, Trump a révélé la signature d’un accord commercial avec l’Indonésie, qui prévoit une réduction de ses droits de douane à l’importation sur les produits industriels américains de 32 % à 19 %, ainsi que l'achat de 50 avions Boeing.
Cet accord, présenté comme une victoire du protectionnisme stratégique, s’inscrit dans une série de négociations bilatérales menées tambour battant par la Maison-Blanche.
Par ailleurs, la menace d'une extension des droits de douane de 30 % sur l’Union européenne et le Mexique à partir du 12 juillet reste d’actualité.
Selon les déclarations du président, de nouvelles mesures pourraient viser les importations de voitures, de produits agricoles et de services numériques si aucun compromis n’est trouvé d’ici la fin juillet.
2. La FED divisée face aux tensions commerciales
La Réserve fédérale américaine se trouve dans une position de plus en plus inconfortable, car, lors de plusieurs prises de parole publiques, ses responsables ont exprimé des opinions divergentes sur la conduite à adopter en matière de politique monétaire.
Christopher Waller, gouverneur de la FED, a plaidé pour une réduction de 25 points de base du taux directeur dès la réunion de fin juillet.
Il estime que les droits de douane auront un effet inflationniste limité et que la Banque centrale doit plutôt se concentrer sur les risques de ralentissement de l’économie et de détérioration du marché de l’emploi.
Il a déclaré que « retarder un ajustement de politique risque de nuire davantage qu’agir de manière préventive ».
À l’inverse, Jérôme Powell, président de la FED, a adopté un ton plus mesuré.
Bien qu’il reconnaisse les incertitudes engendrées par les tensions commerciales, il a affirmé que les données économiques actuelles ne justifient pas encore une baisse des taux.
Selon lui, il faut « davantage de clarté sur l’impact réel des nouvelles barrières tarifaires avant d’engager un assouplissement ».
De son côté, John Williams, président de la FED de New York, a mis en garde contre un choc à retardement : « Les effets des droits de douane ne se manifestent pas immédiatement. Nous estimons qu’ils pourraient ajouter jusqu’à un point de pourcentage à l’inflation d’ici la fin de l’année, tout en freinant la consommation intérieure et l’emploi. »
3. État de l’économie américaine et internationale
Aux États-Unis, l’économie reste résiliente malgré les tensions : la croissance trimestrielle est attendue autour de 1,7 %, soutenue par la consommation des ménages et les commandes industrielles.
Le taux de chômage reste contenu à 4,1 %, mais certains indicateurs avancés du marché du travail (comme les offres d'emploi ou les heures travaillées) commencent à montrer des signes de faiblesse.
Le projet de loi “One Big Beautiful Bill”, relancé le 4 juillet par l’administration de Donald Trump, prévoit d’importantes réductions fiscales pour les entreprises et les ménages, à hauteur de 4 000 milliards de dollars sur 10 ans.
S’il est adopté, ce plan pourrait compenser partiellement l’effet dépressif des droits de douane, au prix d’un creusement supplémentaire du déficit public.
En Europe, la Banque centrale européenne (BCE) a réaffirmé sa politique monétaire stable où Christine Lagarde a souligné que les hausses de taux sont suspendues jusqu’à nouvel ordre, compte tenu des incertitudes géopolitiques et des perspectives de croissance modérées.
La zone euro devrait croître d’environ 0,8 % au troisième trimestre, tirée par l’Allemagne et l’Espagne, mais freinée par la baisse des exportations vers les États-Unis.
À l’échelle mondiale, la croissance demeure inégale : l’Asie du Sud-Est bénéficie de la réorientation des flux commerciaux, notamment vers l’Indonésie et le Vietnam, qui se positionnent comme relais alternatifs aux grandes puissances traditionnelles.
En revanche, les marchés émergents comme le Brésil, l’Afrique du Sud ou le Nigeria sont menacés de nouveaux droits de douane sur les matières premières, en particulier les métaux et les produits agricoles, ce qui pourrait accentuer les déséquilibres commerciaux et la volatilité des devises locales.
Calendrier économique de la semaine
Mardi à 14h30 : Discours de Jérôme Powell (FED).
Jeudi à 14h15 : Décision des taux de la BCE.
Forecast 2,15 % contre un précédent à 2,15 %.
Jeudi à 14h45 : Conférence de presse de la BCE.
S&P500 (ES1) :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 6.323 $ et 6.308 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
Le niveau à 6.357 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera à 6.430 $ qui correspond au premier ratio d’extension de Fibonacci (target N°2).
En revanche, si le Fair Value Gap (FVG) est perdu par une clôture daily inférieure à 6.308 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 6.241 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 6.223 $ qui couvre une imbalance étendue jusqu’à 6.083 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 5.959 $ (target N°3).
Nasdaq (NQ1) :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 23.203 $ et 23.100 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
Le niveau à 23.320 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera à 23.623 $ qui correspond au premier ratio d’extension de Fibonacci (target N°2).
En revanche, si le Fair Value Gap (FVG) est perdu par une clôture daily inférieure à 23.100 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 22.929 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera la poche de liquidités entre 22.803 $ et 22.779 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 22.582 $ qui couvre une imbalance étendue jusqu’à 22.093 $ (target N°3).
Gold (GC1) :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) haussier en cours de création, dont la borne basse pointe à 3.368 $, est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
Le niveau à 3.413 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.476 $ (target N°2).
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.510 $ (target N°3).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1 ci-dessus et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily inférieure à 3.368 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 3.314 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.290 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.250 (target N°3).
US Dollar (DXY) :
Disponible sur Quantfury ici.
Bien que le DXY soit structurellement toujours baissier à moyen et long terme, tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 97,71 $ et 97,43 $ sera maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure ne sera validée, alors le rebond à court terme se prolongera et les objectifs seront :
Le niveau à 98,95 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 99,42 $ (target N°2).
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le Fair Value Gap (FVG) entre 99,66 $ et 99,87 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée (target N°3).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1/N°2 ci-dessus et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily inférieure à 97,43 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique re-deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 96,89 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 96,37 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera la poche de liquidités entre 95,84 $ et 95,67 $ (target N°3).
À noter : si le DXY valide un bottom macro en s’affranchissant des 100 points, alors un ralentissement voire un top pourrait être trouvé sur les actifs à risque (indices US, BTC et altcoins). En revanche, si le DXY imprime un nouveau sommet descendant, alors les actifs à risque auront toujours du momentum pour croître.
Bitcoin (BTC) :
Disponible sur Quantfury ici.
Bien que le BTC soit structurellement toujours haussier à moyen et long terme, tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 118.862 $ et 118.176 $ sera maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily supérieure ne sera validée, alors le flux à court terme restera baissier et les objectifs seront :
Le niveau à 115.678 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le Fair Value Gap (FVG) entre 115.186 $ et 112.036 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le Fair Value Gap (FVG) entre 110.432 $ et 109.180 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée $ (target N°3).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1/N°2 ci-dessus et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily supérieure à 118.862 $ sans réintégration baissière du niveau ensuite, alors la dynamique re-deviendra haussière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 120.951 $ qui couvre une imbalance étendue jusqu’à 121.357 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 123.300 $ (target N°2).
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif du price discovery sera l’extension de Fibonacci entre les ratios 1,618 et 2 qui projètent une target entre les niveaux 128.010 $ et 130.921 $ (target N°3).
Ethereum (ETH) :
Disponible sur Quantfury ici.
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 3.700 $ et 3.608 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
La poche de liquidités entre 4.110 $ et 4.153 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.490 $ (target N°2).
Enfin, si toujours aucun top ne se forme, alors le prochain objectif sera la poche de liquidités entre 4.783 $ et 4.877 $ (target N°3).
En revanche, si le Fair Value Gap (FVG) est perdu par une clôture daily inférieure à 3.608 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 3.458 $ et 3.423 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le Fair Value Gap (FVG) entre 3.311 $ et 3.144 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 2.931 $ (target N°3).
À noter : tant qu’ETH ne formera pas de BoS baissier, il est probable qu’il continue de sur-performer le BTC au même titre que les meilleurs altcoins dont j’ai parlé aujourd’hui dans mon Telegram accessible ici.
Altcoins (RENDER, APT, NEAR) :
Chaque semaine, j’analyse 3 altcoins que vous choisissez sur le sondage ci-dessous et vous avez récemment opté pour RENDER, APT et NEAR qui sont tous disponibles sur Quantfury.
Les analyses de ces 3 altcoins seront publiées aujourd’hui dans mon Telegram privé qui est accessible gratuitement en remplissant le formulaire 👉 ici.
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