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PS : J’explique ici pourquoi j’utilise Quantfury pour investir et trader.
Dossier : Pourquoi investir en gestion pilotée ?
Vue macro : La FED est-elle forcée de baisser les taux ?
Analyses : S&P500, Nasdaq, Gold, DXY, BTC, ETH et 3 Altcoins.
Pour aller plus loin : 4 ressources gratuites pour investir et trader.
Est-ce une bonne stratégie d’investir en gestion pilotée ?
La gestion pilotée est une solution d’investissement clé en main, dans un cadre fiscal optimisé pour votre profil, qui vous permet d’être exposé à la fois aux actions, obligations, SCPI, Fonds Euros et Private Equity à travers une assurance-vie classique ou luxembourgeoise.
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Qu’est-ce que Ramify ?
Ramify, c'est une plateforme d'investissement tout-en-un qui réinvente la gestion de patrimoine haut de gamme en offrant aux particuliers un service de banque privée en misant sur l’accompagnement de leurs clients par des experts issus des plus grandes institutions financières.
L’entreprise a d’ailleurs été saluée par la presse spécialisée avec près de 30 prix obtenus depuis 2022, et leur structure est soutenue par de grandes institutions financières comme Fidelity, AG2R, Crédit Agricole et Newfund.
Ramify propose :
Une alternative digitale à la banque privée accessible aux particuliers.
Une allocation multi-actifs : assurance-vie, produits structurés, crédits Lombard, PER, SCPI, Private Equity, cryptos, art, assurance-vie luxembourgeoise…
Un accompagnement personnalisé assuré par des conseillers privés issus de grandes institutions financières.
Une gestion de vos fonds pilotée activement par une équipe de recherche en interne.
Une optimisation fiscale intégrée à votre stratégie.
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Comment ça marche ?
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La semaine passée
1. Les chiffres de l’inflation (PPI et CPI) donnent le ton
Le 10 septembre, le Bureau of Labor Statistics a surpris les marchés : l’indice des prix à la production (PPI) pour août a reculé de 0,1 % sur un mois, après une hausse de 0,7 % en juillet.
Néanmoins, sur 12 mois, le PPI a progressé +2,6 % non ajusté ce qui demeure relativement élevé par rapport aux attentes de la FED qui cible 2 %.
Le 11 septembre, la publication du Consumer Price Index (CPI) a confirmé une accélération modérée : l’inflation annuelle pour le mois d’août est remontée à 2,9 % (contre 2,7 % pour la période précédente) et l’inflation hors alimentation et énergie (core CPI) est restée plus élevée, à +3,1 % en glissement annuel.
Ces statistiques rappellent que des pressions persistantes subsistent côté consommation et que toutes les conséquences inflationnistes des tarifs douaniers ne sont peut-être pas encore visibles.
Ainsi, cette inflation déjà résiliante pourrait s’accélérer si la FED décide de baisser les taux d’intérêt directeurs pour juguler le marché de l’emploi en plein ralentissement.
À cet égard, la réelle question ne semble plus “est-ce que les taux seront baissés?”, mais plutôt, “de combien seront-ils baissés : 25 ou 50 points?”.
2. Jérôme Powell et la Fed : posture prudente, mais inclinaison vers l’allègement
Au cours des dernières semaines, les prises de parole de Jérôme Powell et celles de la FED avaient laissé la porte ouverte à une potentielle baisse de taux en septembre, tout en rappelant que la décision dépendrait des données économiques (emploi, inflation, effets des tarifs).
Actuellement, l’inflation demeure trop élevée, les effets des tarifs sur l’économie ne sont pas encore tous visibles et le marché de l’emploi se dégrade fortement, ce qui constitue une raison suffisante pour abaisser les taux au dépens de l’inflation.
Le FOMC aura lieu ce mercredi 17 septembre à 20h et le marché anticipe une baisse des taux de 25 points.
Le président Donald Trump a intensifié ses critiques publiques contre le président de la FED appelant à une baisse « massive » des taux immédiatement après la publication du PPI, qu’il a interprétée comme une preuve que des réductions étaient justifiées.
Parallèlement, l’administration du président a relancé des actions juridiques et politiques touchant la gouvernance de la FED (procédure visant la gouverneure Lisa Cook), un sujet qui a renforcé les inquiétudes sur l’indépendance de la Réserve Fédérale.
Calendrier économique de la semaine
Mercredi à 20h00 : Décision des taux directeurs de la FED.
Forecast 4,25 % (précédent 4,5 %).
Mercredi à 20h00 : Projections économiques de la FED.
Mercredi à 20h30 : Discours de Jérôme Powell.
Afin d’accéder à mes trades personnels et de suivre mes analyses quotidiennes sur les marchés, je mets à disposition un groupe privé gratuit qui est accessible en remplissant le formulaire ci-dessous 👇
S&P500 (ES1) :
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 6.420 $ et 6.430 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront : le niveau à 6.541 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 6.616 $ (target N°2)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 6.420 $ et 6.430 $ a été maintenu, donc le flux haussier s’est poursuivi et les targets N°1 et N°2 ont été atteintes (2 TP validés).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 6.542 $ et 6.585 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
Le niveau à 6.661 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 6.847 $ (target N°2) ;
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1 et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est perdu par une clôture daily inférieure à 6.542 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 6.522 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 6.480 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 6.425 $ (target N°3).
Nasdaq (NQ1) :
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 23.689 $ et 23.551 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront : le niveau à 23.902 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 24.068 $ (target N°2), enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 24.507 $ $ (target N°3)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 23.689 $ et 23.551 $ a été maintenu, donc le flux haussier s’est poursuivi et les targets N°1 et N°2 ont été atteintes (2 TP validés).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 23.903 $ et 24.074 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
Le niveau à 24.507 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 24.712 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 25.109 $ (target N°3).
En revanche, si le Fair Value Gap (FVG) est perdu par une clôture daily inférieure à 23.903 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 23.650 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 23.505 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 23.252 $ (target N°3).
Gold (GC1) :
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 3.519 $ et 3.573 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière à court terme et les objectifs seront : le niveau à 3.714 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.920 $ (target N°2)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 3.519 $ et 3.573 $ a été maintenu, donc le flux haussier s’est poursuivi et la target N°1 a été atteinte (1 TP validé).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 3.520 $ et 3.621 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 3.715 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.864 $ (target N°2).
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.920 $ (target N°3).
En revanche, si le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily inférieure à 3.520 $ sans réintégration baissière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 3.506 $ qui couvre une imbalance étendue jusqu’à 3.478 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.463 $ qui couvre une imbalance étendue jusqu’à 3.453 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.422 $ (target N°3), puis le niveau à 3.396 $ (target N°4).
US Dollar (DXY) :
Disponible sur Quantfury ici.
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 97,94 $ et 98,08 $ ne sera pas cassé, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily supérieure n’est validée, alors la dynamique restera baissière et les objectifs seront : le niveau à 97,43 $ (target N°1), puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 97,10 $ (target N°2)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 97,94 $ et 98,08 $ n’a pas été cassé, donc le flux baissier s’est poursuivi et la target N°1 a été atteinte (1 TP validé).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 97,94 $ et 98,08 $ ne sera pas cassé, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily supérieure n’est validée, alors la dynamique restera baissière et les objectifs seront :
Le niveau à 97,25 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 97,10 $ (target N°2).
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 96,89 $ (target N°3).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1 ci-dessus et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily supérieure à 98,08 $ sans réintégration baissière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra haussière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 98,23 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera la zone de liquidités entre 98,63 $ et 98,83 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 99,07 $ (target N°3).
Bitcoin (BTC) :
Disponible sur Quantfury ici.
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 109.892 $ et 110.479 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront : les liquidités entre 113.344 $ et 113.621 $ qui couvrent une imbalance étendue jusqu’à 114.503 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 117.499 $ (target N°2)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 109.892 $ et 110.479 $ a été maintenu, donc le flux haussier s’est poursuivi et la target N°1 a été atteinte (1 TP validé).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 113.264 $ et 114.312 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
Le niveau à 117.499 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera la zone de liquidités entre 118.558 $ et 119.184 $ qui couvre une imbalance étendue jusqu’à 120.628 $ (target N°2).
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le Fair Value Gap (FVG) entre 122.073 $ et 123.262 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée (target N°3).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1/N°2 ci-dessus et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily inférieure à 113.264 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 110.566 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 109.269 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 107.200 $ (target N°3).
Ethereum (ETH) :
Disponible sur Quantfury ici.
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 4.338 $ et 4.377 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront : le niveau à 4.494 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le Fair Value Gap (FVG) entre 4.663 $ et 4.701 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée (target N°2)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 4.338 $ et 4.377 $ a été maintenu, donc le flux haussier s’est poursuivi et les targets N°1 et N°2 ont été atteintes (2 TP validés).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 4.484 $ et 4.600 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
La zone de liquidités entre 4.768 $ et 4.796 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.957 $ (target N°2).
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 5.244 $ (target N°3).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1 ci-dessus et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily inférieure à 4.484 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 4.328 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.275 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.205 $ (target N°3), puis le niveau à 4.060 $ qui couvre une imbalance étendue jusqu’à 3.930 $ (target N°4).
Altcoins (RENDER, INJ, NEAR) :
Chaque semaine, j’analyse 3 altcoins que vous choisissez sur le sondage ci-dessous et vous avez récemment opté pour RENDER, INJ et NEAR qui sont tous disponibles sur Quantfury.
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