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PS : J’explique ici pourquoi j’utilise Quantfury pour investir et trader.
Dossier : Investir via un PEA pour une fiscalité optimisée.
Vue macro : La FED est coincée entre l’emploi et l’inflation.
Analyses : S&P500, Nasdaq, Gold, DXY, BTC, ETH et 3 Altcoins.
Pour aller plus loin : 4 ressources gratuites pour investir et trader.
Faut-il investir via un PEA ?
Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) est un produit d’épargne français qui permet d’investir en Bourse, essentiellement sur des actions européennes, en bénéficiant d’un avantage fiscal conséquent : seulement 17,2 % d’impôts sur les plus-values au lieu de 30 % après 5 ans de détention.
À mon sens, le PEA est encore trop peu utilisé alors qu’il constitue la meilleure enveloppe fiscale offerte par la France : l’encours des PEA a atteint 114 milliards d’euros fin 2024, soit 4 fois moins que l’encours des livrets A à la même date.
La raison majeure pour laquelle les français maximisent le remplissage de leurs livrets A aux dépens du PEA est le manque d’éducation financière qui génère un blocage à l’idée d’investir.
Pour celles et ceux qui comprennent la nécessité d’investir mais qui ont besoin d’être accompagnés, je vous recommande le PEA de Ramify.
Au-delà de l’avantage fiscal, le PEA de Ramify s’accompagne d’une équipe d’experts qui construit pour vous, en fonction de votre profil et votre appétence aux risques, des portefeuilles diversifiés d’ETF actions qui sont régulièrement rééquilibrés selon l’état des marchés.
En 2023, le PEA de Ramify a généré +18,9 % et +27,1 % en 2024 toujours en profitant de l’avantage fiscal du PEA.
Le PEA de Ramify est accessible à partir de 50.000 € (ce seuil sera abaissé rapidement).
Pour ceux qui ont déjà un PEA et qui souhaitent profiter de l’accompagnement des équipes de Ramify, sachez que vous pouvez transférer sans frais votre PEA actuel chez Ramify à partir de 25.000 €.
D’ailleurs, en ce moment, Ramify offre 6 mois de frais de gestion (jusqu’à 5.000 €) pour toute ouverture ou transfert effectué avant le 31 Octobre 2025.
Qu’est-ce que Ramify ?
Ramify est une plateforme d’investissement et de gestion de patrimoine haut de gamme qui offre aux particuliers un service de banque privée grâce à l’accompagnement de leurs clients par des experts issus des plus grandes institutions financières.
La semaine passée
La FED a récemment procédé à sa première baisse de taux de l’année 2025, passant sa fourchette de taux directeurs entre 4,00 % et 4,25 %.
Dans sa déclaration publiée à l’issue de la réunion du FOMC, la banque centrale a souligné que la croissance économique s’était modérée au premier semestre, que l’inflation avait rebondi et restait « modérément élevée », que les créations d’emplois avaient ralenti et que le taux de chômage avait légèrement progressé.
Jérôme Powell, même s’il reconnaît que le ralentissement de l’emploi pèse désormais davantage dans la balance des risques, affirme que la FED ne doit pas se hâter à couper les taux trop rapidement, de peur de compromettre le contrôle de l’inflation.
Il insiste sur le caractère « dépendant des données » de la trajectoire monétaire, affirmant que chaque mouvement doit être bien calibré et chaque décision restera indépendante des injonctions politiques.
Néanmoins, cette posture prudente diverge avec l’opinion de certains nouveaux membres, parmi lesquels le gouverneur Stephen Miran, plaident pour des réductions de taux plus agressives.
En revanche, d’autres responsables de la FED demeurent préoccupés par l’inflation sous-jacente qu’ils jugent encore trop élevée et résiliante.
Dans ce contexte monétaire sensible, où des désaccords internes naissent au sein de la Réserve Fédérale, Donald Trump a intensifié les pressions sur la banque centrale en accusant son président d’être trop lent à baisser les taux.
Donald Trump a même cherché à limoger un gouverneur de la FED, Lisa Cook, ce qui représenterait une ingérence sans précédent dans l’histoire de l’institution.
Cependant, le licenciement a été jugé illégal par une cour d’appel, qui a estimé que les droits de “due process” n’avaient pas été respectés.
Parallèlement, l’administration de Donald Trump a annoncé de nouveaux tarifs douaniers, visant entre autres les meubles importés (avec un taux allant jusqu’à 50 % pour les armoires de cuisine) et les camions lourds.
Des produits pharmaceutiques « de marque ou brevetés » pourraient se voir appliquer des droits de douane allant jusqu’à 100 % à moins que le fabricant n’ait une usine aux États-Unis.
Ces mesures protectionnistes risquent d’alimenter l’inflation, en faisant peser les surcoûts des importations sur les consommateurs et les chaînes de production nationales.
Certains secteurs déjà dépendants des importations, comme l’ameublement, sont particulièrement vulnérables à ces tarifs, qui pourraient pousser les prix à la hausse ou créer des tensions d’approvisionnement.
Ainsi, les nouvelles barrières douanières s’ajoutent aux tensions déjà observées sur les marchés : l’IMF observe des signes de fragilité dans l’économie américaine, avec une modération de la demande intérieure et un ralentissement de l’emploi.
Le FMI avertit que les tarifs imposés par l’administration de Donald Trump sont un vecteur d’inflation additionnelle, malgré la trajectoire de désinflation de fond.
Sur le front de l’emploi, les signaux sont mitigés car les créations d’emplois ont ralenti de manière substancielle depuis plusieurs mois, ce qui renforce les inquiétudes au sein de la FED sur le risque d’un affaiblissement du marché du travail.
Jérôme Powell lui-même a admis que les « risques à la baisse pour l’emploi » sont désormais plus élevés qu’auparavant et c’est d’ailleurs la raison pour laquelle les taux ont été récemment baissés.
Le paradoxe d’une inflation encore persistante combinée à un marché du travail qui s’essouffle rend la tâche de la FED plus délicate : accélérer les réductions de taux risque de relancer les pressions inflationnistes, tandis que freiner l’assouplissement monétaire pourrait fragiliser l’emploi déjà bien atteint.
Calendrier économique de la semaine
Vendredi à 14h30 : Rapport Non Farm Payrolls (NFP).
Forecast 50.000 emplois créés (précédent 22.000).
Vendredi à 14h30 : Taux de chômage.
Forecast 4,3 % (précédent 4,3 %).
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S&P500 (ES1) :
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 6.694 $ et 6.607 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront : le niveau à 6.731 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 6.847 $ (target N°2)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 6.694 $ et 6.607 $ a été maintenu, donc le flux haussier s’est poursuivi et la target N°1 a été atteinte (1 TP validé).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 6.624 $ et 6.607 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
Le niveau à 6.756 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 6.847 $ (target N°2).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1 et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est perdu par une clôture daily inférieure à 6.607 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 6.585 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 6.522 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 6.480 $ (target N°3).
Nasdaq (NQ1) :
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 24.555 $ et 24.652 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront : le niveau à 24.888 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 25.109 $ (target N°2)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 24.555 $ et 24.652 $ a été maintenu, donc le flux haussier s’est poursuivi et la target N°1 a été atteinte (1 TP validé).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 24.555 $ et 24.652 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière et les objectifs seront :
Le niveau à 25.027 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 25.399 $ (target N°2).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1 et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est perdu par une clôture daily inférieure à 24.555 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 24.422 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 24.242 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 24.076 $ (target N°3).
Gold (GC1) :
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 3.707 $ et 3.717 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière à court terme et les objectifs seront : le niveau à 3.795 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.827 $ (target N°2), enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.864 $ (target N°3)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 3.707 $ et 3.717 $ a été maintenu, donc le flux haussier s’est poursuivi et les target N°1 et N°2 ont été atteintes (2 TP validés).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 3.707 $ et 3.749 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique restera haussière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 3.864 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.923 $ (target N°2).
En revanche, si le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily inférieure à 3.707 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique deviendra baissière à court terme et les objectifs seront :
La zone de liquidités entre 3.651 $ et 3.660 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.621 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.573 $ (target N°3).
US Dollar (DXY) :
Disponible sur Quantfury ici.
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 97,07 $ et 97,26 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique sera haussière à court terme (bien que la structure soit baissière) et les objectifs seront : le niveau à 98,08 $ (target N°1), puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 98,23 $ (target N°2)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 97,07 $ et 97,26 $ a été maintenu, donc le flux haussier s’est poursuivi et les targets N°1 et N°2 ont été atteintes (2 TP validés).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 97,46 $ et 97,72 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique sera haussière à court terme (bien que la structure soit baissière) et les objectifs seront :
La zone de liquidités entre 98,60 $ et 98,83 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 99,07 $ (target N°2).
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 100,25 $ (target N°3).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1 ci-dessus et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily inférieure à 97,46 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique re-deviendra baissière et les objectifs seront :
Le niveau à 97,20 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 96,92 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 96,21 $ (target N°3).
Bitcoin (BTC) :
Disponible sur Quantfury ici.
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“À l’instant où j’écris ces lignes, le Fair Value Gap (FVG) entre 113.264 $ et 114.312 $ est en train d’être cassé. Donc, si la cassure est validée d’ici la clôture daily d’aujourd’hui, alors le flux sera baissier à court terme tant que le Fair Value Gap (FVG) baissier en cours de formation ne sera pas cassé. Ainsi, les objectifs seront : la zone de liquidités entre 111.469 $ et 110.566 $ (target N°1), puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 109.269 $ (target N°2)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 113.264 $ et 114.312 $ a été cassé, donc le flux est devenu baissier et les targets N°1 et N°2 ont été atteintes (2 TP validés).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 109.722 $ et 111.465 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique sera haussière à court terme et les objectifs seront :
Le niveau à 115.344 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera la zone de liquidités entre 117.875 $ et 119.184 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le Fair Value Gap (FVG) entre 122.073 $ et 123.262 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée (target N°3).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1 ci-dessus et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily inférieure à 109.722 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique re-deviendra baissière et les objectifs seront :
Le niveau à 108.566 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 107.200 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 105.010 $ (target N°3).
Ethereum (ETH) :
Disponible sur Quantfury ici.
La semaine passée, j’écrivais dans la newsletter :
“Tant que le Fair Value Gap (FVG) en formation sur la bougie daily d’aujourd’hui, dont la borne haute pointe à 4.440 $, ne sera pas cassé, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily supérieure n’est validée, alors la dynamique restera baissière à court terme et les objectifs seront : le niveau à 4.000 $ qui couvre une imbalance étendue jusqu’à 3.929 $ (target N°1), puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le Fair Value Gap (FVG) entre 3.875 $ et 3.698 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée (target N°2)”.
En effet :
Le Fair Value Gap (FVG) n’a pas été cassé, donc le flux rest resté baissier et les targets N°1 et N°2 ont été atteintes (2 TP validés).
Désormais :
Tant que le Fair Value Gap (FVG) entre 4.038 $ et 4.079 $ est maintenu, c’est-à-dire qu’aucune clôture daily inférieure n’est validée, alors la dynamique sera haussière à court terme et les objectifs seront :
Le Fair Value Gap (FVG) entre 4.231 $ et 4.436 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée et qui couvre un niveau de liquidité majeur à 4.454 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le Fair Value Gap (FVG) entre 4.510 $ et 4.550 $ qui montre le déséquilibre dans les volumes de transactions entre les acheteurs et les vendeurs dans cette zone de prix qui tend à être comblée (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun top ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 4.668 $ (target N°3).
En revanche, si le prix se retourne après l’atteinte de la target N°1 ci-dessus et/ou que le Fair Value Gap (FVG) est cassé par une clôture daily inférieure à 4.038 $ sans réintégration haussière du niveau ensuite, alors la dynamique re-deviendra baissière et les objectifs seront :
Le niveau à 3.963 $ (target N°1) ;
Puis, si aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.822 $ (target N°2) ;
Enfin, si toujours aucun bottom ne se forme dans la zone précédente, alors le prochain objectif sera le niveau à 3.489 $ (target N°3).
Altcoins (SUI, NEAR, AAVE) :
Chaque semaine, j’analyse 3 altcoins que vous choisissez sur le sondage ci-dessous et vous avez récemment opté pour SUI, NEAR et AAVE qui sont tous disponibles sur Quantfury.
Les analyses de ces 3 altcoins seront publiées aujourd’hui dans mon Telegram privé qui est accessible gratuitement en remplissant le formulaire 👇
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