Apr 17 • 19M

Stratégies d'Investissement Crypto VS Bourse

#2. Crypto = Bourse + Stéroïdes

153
59
 
1.0×
0:00
-18:38
Open in playerListen on);
Découvre le Podcast CRYPTO pour Comprendre, Investir & Trader. Tu accèderas à des stratégies et des méthodes d'investissement pour développer ton capital et tes revenus alternatifs.
Episode details
59 comments

Cher Investisseur,

Bienvenue pour cette 2e édition de ₿eatmarket 💌

Si tu fais partie des 113 nouveaux inscrits, merci sincèrement pour la confiance que tu m’accordes si tôt dans cette aventure, je t’en suis particulièrement reconnaissant. Si tu débutes, je t’encourage à lire l’édition précédente pour comprendre les fondamentaux des Cryptomonnaies ➡️ ici.

Je respecte ton temps et mesure à quel point il est précieux, c’est pourquoi je m’engage à ce que mes écrits hebdomadaires soient un condensé de valeurs qui figurent parmi les meilleurs investissements de ta semaine.

En complément de la Newsletter, tu trouveras sur mes réseaux sociaux des contenus supplémentaires donc n’hésite pas à aller jeter un coup d’oeil pour approfondir des points soulevés ici : LinkedIn, Instagram et TikTok.

L’objectif de l’édition de la semaine est d’appréhender les différentes stratégies d’investissement en cryptomonnaies. Une comparaison sera établie avec l’investissement boursier afin que tu comprennes à quel point le ratio risque/résultat est nettement en faveur des Cryptomonnaies quelque soit la temporalité d’investissement. Les stratégies boursières ont des équivalents en cryptomonnaies qui sont plus rentables pour un risque équivalent. Des stratégies, il en existe pléthores, c’est pourquoi je vais cibler ton attention sur 3 d’entre elles pour cette édition : le Trading, le Staking et le DCA. Pour chaque stratégie, deux notes seront attribuées entre 1 et 5 pour :

  1. Indiquer le niveau de risque (1 étant peu risqué et 5 très risqué)

  2. Indiquer le niveau de compétences requis pour mettre en place cette stratégie (1 étant accessible aux débutants et 5 nécessitant de maitriser des notions avancées)


SOMMAIRE

  • | COURT TERME | Trading Crypto VS Trading Bourse 💹

  • | MOYEN TERME | Staking Crypto VS Dividendes Bourse 📈

  • | LONG TERME | DCA Crypto VS Indices Bourse 📊


| COURT TERME | Trading Crypto VS Trading Bourse 💹

Niveau de compétences requis : 4/5
Niveau de risque : 4/5

Le trading consiste à anticiper les mouvements du marché en achetant et vendant un actif sur une période relativement courte. L’objectif est évidemment de réaliser une plus-value sur cette transaction.

Il est possible de trader dans les 2 sens du mouvement :

(1) Sur un marché haussier, j’achète bas et je revends haut. Par exemple :

  • J’achète 1 Bitcoin lorsque son prix est à 40 000€.

  • Je revends mon Bitcoin lorsque son prix atteint 43 000€.

  • J’ai effectué un trade profitable de 7.5% (=43 000/40 000) donc j’ai gagné 3 000€ nets (=40 000€ * 0.075).

Le risque : les cours descendent sous mon prix d’achat et je commence à perdre de l’argent. J’ai alors 2 solutions. Soit je vends à perte avec un ordre appelé un “stop-loss”, soit je garde mes positions jusqu’à ce qu’elles re-deviennent profitables (si elles le redeviennent). Cette deuxième option est dangereuse car personne ne sait jusqu’où les cours vont descendre et pendant cette période indéterminée mon capital est immobilisé et en perte potentiellement grandissante.

(2) Sur un marché baissier, je “short” le marché, c’est-à-dire que je vends à découvert en pariant sur la baisse des cours. Je vends un titre que je ne possède pas mais qui m’est prêtée par la plateforme sur laquelle je trade pour le racheter à un prix inférieur (c’est une promesse de rachat). Par exemple :

  • Le Bitcoin vaut 40 000€.

  • À ce prix, j’emprunte 1 Bitcoin à Binance (plateforme sur laquelle je trade). Je ne suis pas propriétaire de ce Bitcoin, il appartient à Binance qui me l’a prêté.

  • Je vends ce Bitcoin au prix actuel de 40 000€, donc j’ai 40 000€ dans mon portefeuille.

  • Le prix du Bitcoin baisse à 37 000€ et je décide de racheter ma position avec mes 40 000€. Donc au prix actuel, en investissant mes 40 000€, j’obtiens 1.08 Bitcoin (=40 000/37 000).

  • Je rends alors à la plateforme Binance le Bitcoin qu’elle m’a prêté et il me reste 0.08 Bitcoin soit 3 000€ au prix actuel (=37 000€ * 0.08).

Le risque : les cours augmentent au-dessus de mon prix de vente et je commence à perdre de l’argent : ça s’appelle un “short squeeze”. J’ai alors 2 solutions. Soit je rachète tout de suite ma position au-dessus du cours auquel j’ai vendu pour couper ma perte, soit j’attends que les cours redescendent (si ils redescendent). Cette dernière option est très dangereuse car plus les cours montent, plus le prix auquel je suis obligé de racheter est élevé.

Évidemment le prêt, incarné par la méthode de “short”, est sujet à des intérêts qui varient d’une plateforme à l’autre. Par exemple, sur Binance ils sont de 0.2% par jour soit 80€ quotidiens pour 40 000€ empruntés.

De plus, la plateforme se protège en prêtant des sommes proportionnelles aux capacités financières du demandeur en lui imposant de déposer une somme X (déterminée en fonction de son cash disponible) en collatéral du prêt.

Il existe 3 types de trading :

(1) Le Sclaping : Acheter et vendre sur une période de quelques secondes à quelques minutes. Par exemple, j’achète à 10h 36min 10s et je revends à 10h 37min 30s. C’est un trading très dangereux: seuls 1% des traders qui s’y risquent sont profitables.

(2) Le Day-Trading : Acheter et vendre sur une journée. Par exemple, j’achète à 10h et je vends à 16h dans la même journée.

(3) Le Swing-Trading : Acheter et vendre sur une période de quelques semaines à quelques mois. C’est ce que je fais. Avec les bonnes méthodes, des connaissances en analyses techniques (pour comprendre les graphiques et les indicateurs) et de la pratique c’est un style de trading très profitable. J’écrirai une édition dédiée au Trading et à l’analyse technique dans les prochaines semaines.

En Bourse, la volatilité du cours des actions est relativement faible, c’est-à-dire que les prix fluctuent peu en comparaison aux cryptomonnaies. En crypto, il est courant d’apercevoir des variations entre 5% et 50% par jour tandis qu’en Bourse on assiste à des mouvements entre 0.2% et 5% par jour.

Les traders en Bourse utilisent des leviers pour booster leurs résultats. Par exemple, si je prends un levier de 10 et que je réalise un trade de 1%, ma performance réelle est de 1% x 10 = 10%. Mais, ça fonctionne dans les 2 sens : -1% x 10 = -10%.

Les leviers sont très dangereux parce que dès lors que notre position perd 100% de sa valeur, un ordre de vente est immédiatement et automatiquement passé sur le marché donc tu peux tout perdre. Ça s’appelle se faire liquider. Par exemple, si je prends un levier de 20, il suffit que les cours baissent de 5% pour que je perde 100% de mon trade (=20 * 5% = 100%).

La volatilité en crypto est tellement élevée qu’il est inutile de prendre des leviers car les performances sont déjà suffisamment importantes. Les fluctuations boursières sont moins attractives donc le recours aux leviers est une option pour augmenter sa rentabilité mais c’est un outil très dangereux que je ne recommande pas d’utiliser aux débutants. Seuls les traders confirmés, à de rares occasions, peuvent se permettre de trader avec cet outil. La cupidité te fera perdre de l’argent donc ne joue pas à des jeux que tu ne maitrises pas encore. Beaucoup de traders novices en crypto utilisent des leviers et se ruinent très vite car ils n’ont pas : de règles d’investissement, pas de méthodes, pas de stratégie, pas de money management sérieux et pas les connaissances suffisantes et nécessaires pour être profitables régulièrement.

Deux points à retenir :

  1. On gagne et perd de l’argent uniquement lorsque nos positions ont été vendues. Tant que nous ne vendons pas nos positions, le bénéfice réalisé ou la perte encaissée restent fictifs. Ça s’appelle des gains latents ou des pertes latentes.

  2. Contrairement à la Bourse où il est impossible d’acheter une fraction d’action, en cryptomonnaie on peut acheter des fractions de crypto. Par exemple, je peux acheter 10€ de Bitcoin, pas besoin d’avoir 40 000€ pour acheter un Bitcoin entier. Tandis qu’en Bourse, l’action Apple qui vaut 165$, je peux en être le propriétaire uniquement si j’ai 165$ à investir.


| MOYEN TERME | Staking Crypto VS Dividendes Bourse 📈

Niveau de compétences requis : 2/5
Niveau de risque : 1/5

Les dividendes représentent la partie du bénéfice d’une entreprise qui est distribuée aux actionnaires au prorata des parts qu’ils possèdent.

Si je possède des actions Apple, je suis un actionnaire Apple. Afin de percevoir un dividende, il faut que 2 conditions soient remplies :

  1. Apple réalise un résultat comptable positif sur l’année

  2. Apple a une politique de distribution de dividendes (toutes les entreprises ne le font pas).

Les entreprises américaines redistribuent des dividendes tous les trimestres (donc 4 fois par an), tandis que les entreprises françaises distribuent les dividendes une seule fois par an. Les dividendes offrent un rendement annuel entre 3% et 7% en 2022 sur le top des entreprises du CAC 40.

Lorsque nous touchons nos dividendes, nous avons 2 options :

  1. Soit nous les utilisons comme revenus passifs pour vivre en les retirant de nos plateformes d’investissement vers notre compte bancaire (procédé assujetti à l’impôt sur les plus-values de 30% en France)

  2. Soit nous réinvestissons automatiquement les dividendes dans l’entreprise pour créer un effet boule de neige (et plus la fréquence de versement des dividendes est élevée, plus la boule de neige grossit vite).

Si tu veux savoir comment identifier et choisir les entreprises qui distribuent des dividendes réguliers et sur quelles plateformes s’enregistrer pour appliquer ces stratégies, fais-le moi savoir en commentaires afin que je planifie une édition dédiée.

En cryptomonnaie, il existe une stratégie similaire aux dividendes boursiers qui est PLUS RENTABLE, MOINS RISQUÉE, et qui comporte MOINS DE CONTRAINTES : le staking.

Le staking consiste à “immobiliser” ses cryptos pour une période fixe ou libre en étant rémunéré en crypto pour cette action. En immobilisant tes cryptos, tu permets de sécuriser le réseau et tu es récompensé en touchant une partie des frais de transaction à chaque transaction sur le réseau.

Par exemple :

  • J’investis 10 000€ sur le Bitcoin quand son prix est de 40 000€. J’ai par conséquent 0.25 parts de BTC (=10 000/40 000).

  • J’ai conscience que le Bitcoin est rare, que la demande pour cet actif explose et qu’il y en a une quantité limitée en circulation donc je considère que c’est un investissement long terme que je souhaite faire fructifier pendant plusieurs années. Je stake alors mon Bitcoin sur Nexo à 8% par an (plateforme de staking).

  • Donc, chaque année je vais gagner 0.02 BTC (=0.25 * 0.08) soit 800€ au prix actuel.

  • Étant donné que le prix du Bitcoin augmente années après années, la valeur des parts que je touche chaque année augmente également. Si dans 10 ans, 1 Bitcoin vaut 1 000 000€ (estimation réaliste dont j’ai fait la démonstration ➡️ ici), j’aurais touché réellement 0.2 part de BTC en 10 ans (=0,02 * 10).

  • Au prix projeté dans 10 ans, 0.2 part représente alors 200 000€ (=0,2 * 1 000 000€), soit une moyenne annualisée de 20 000€ (=200 000€ / 10 ans).

Points importants à connaitre sur le staking :

  • Il existe plein de plateformes sur lesquelles tu peux staker tes cryptos (j’utilise personnellement Swissborg et Nexo).

  • Tu peux staker une multitude de cryptos comme le Bitcoin, l’Ethereum et plein d’autres moins connues

  • Les rendements annuels moyens (qui dépendent de la crypto et de la plateforme) s’étalonnent entre 2% et +50%. Par exemple, sur Nexo tu peux staker le Bitcoin et l’Ethereum jusqu’à 8% par an.

Les avantages du staking :

  • C’est 100% passif, aucune intervention humaine est nécessaire. Tu reçois tes rendements tous les jours ou toutes les semaines en fonction des plateformes (pas besoin d’attendre 1 fois par trimestre ou 1 fois par an pour toucher tes revenus complémentaires comme les dividendes). Donc, si tu investis 10 000€ sur une crypto X que tu stakes à 20% par an, tu toucheras tous les mois 166€ supplémentaires (=(10 000*0,2)/12).

  • Tu n’as pas besoin de t’assurer que l’entreprise crypto sur laquelle tu investis réalise un bénéfice pour te rémunérer (à l’inverse des entreprises cotées en Bourse pour toucher des dividendes).

  • Les rendements proposés par le staking sont nettement supérieurs à ceux proposés par les dividendes d’entreprises.

  • Le staking te protège de la baisse des cours. Si tu stakes une crypto qui te rémunère 20% par an et que son cours baisse de 10% tu es toujours gagnant. Ça veut dire que si les cours baissent de 10% alors que tu touches 20% de rendement, la perte est inférieure au rendement perçu donc ton rendement joue le rôle de protection contre la baisse des cours. À partir du moment où la baisse est supérieure au taux de rendement, tu perds de l'argent. Donc staker offre une vraie protection à ton capital.

Il est important de staker des cryptos dont nous comprenons la valeur ajoutée et sur laquelle nous avons confiance à long terme (minimum 6 mois).

Le staking s’opère à la fois sur les cryptos classiques dont le prix est fluctuant car fonction de l’offre et la demande mais également sur les cryptos stables dont le prix ne fluctue jamais appelées les stablecoins.

Les stablecoins sont des cryptomonnaies indéxées sur le cours de monnaies fiduciaires comme l’Euro et le Dollar. En voici quelques unes : USDT, USDC, UST, BUSD, EURt et DAI. Donc, si tu investis 10 000€ aujourd’hui sur l’une de ces cryptos, dans 6 mois tu auras toujours 10 000€ car le cours de ces cryptos est stable : 1 USDT = 1$ ; 1 USDC = 1$ ; 1 BUSD = 1$ ; 1 EURt = 1€… il n’y a donc aucun risque de perte en capital.

Là où ça devient particulièrement intéressant, c’est que les rendements annuels de staking sur les stablescoins sont très élevés : entre 8% et 19.5% avec des plateformes classiques (et même entre 20% et 50% avec des protocoles de finances décentralisées mais complexes à utiliser). Sur Swissborg, tu peux staker de l’UST à 19.5% par an.

Autrement dit, pour 10 000€ investis aujourd’hui sur l’UST que tu stakerais à 19.5% par an sur Swissborg tu gagnerais nets :

  • En 10 ans : 49 385€

  • En 20 ans : 342 661€

  • En 30 ans : 2 084 291€

Si, en plus des 10 000€ investis initialement, tu ajoutes 100€ tous les mois les résultats flambent :

  • En 10 ans : 70 405€

  • En 20 ans : 547 570€

  • En 30 ans : 3 441 883€

Voici une calculatrice en ligne pour réaliser tes propres simulations de rendements composés ➡️ ici.


| LONG TERME | DCA Crypto VS Indices Bourse 📊

Niveau de compétences requis : 1/5
Niveau de risque : 1/5

Les indices en Bourse, ce sont des paniers d’actions d’entreprises. Par exemple, le CAC 40 est un indice qui regroupe les actions des 40 plus grandes entreprises françaises. L’équivalent américain s’appelle le S&P500 et regroupe les actions des 500 plus grandes entreprises américaines.

Les avantage des indices :

  • Par définition, c’est un investissement diversifié car divisé sur plusieurs actions

  • La croissance annuelle moyenne du CAC 40 depuis 1987 est de 8.7%. La croissance annuelle moyenne du S&P500 depuis 1957 est de 10.7% donc entre 8 et 10 fois plus que le livret A. Par exemple, 50€ investis toutes les semaines sur le S&P500 depuis 1962 aurait rapporté aujourd’hui 5 582 579€ nets pour 156 000€ investis : c’est la magie des intérêts composés. Investir une somme fixe à intervalle de temps régulier s’appelle le DCA (Dollar Cost Averaging) et permet de lisser sa performance sur le long terme. Quand le marché monte, la valeur de ton portefeuille augmente. Quand le marché diminue, pour la même somme d’argent, tu obtiens plus de parts. Sur le long terme, aucune stratégie n’est plus rentable.

  • Pas besoin d’investir sur les 40 actions du CAC 40 individuellement, il existe des produits financiers appelés des tracker ETF qui répliquent la performance de l’indice et offre le même rendement.

  • Il existe plusieurs formes d’indices comme ceux qui suivent des régions économiques par pays, continent ou monde ; ceux qui suivent des secteurs d’activité comme le Nasdaq avec les entreprises technologiques ; ceux qui suivent les matières premières etc…

  • Il existe 2 types d’ETF : capitalisation et dividendes. Les ETF de capitalisation ne distribuent pas de dividendes car les bénéfices dégagés par les entreprises incluses dans l’indice sont réinvestis automatiquement pour accélérer les rendements tandis que les ETF de dividendes versent des revenus aux actionnaires au prorata des parts qu’ils possèdent.

La stratégie DCA s’applique aussi au marché crypto. Étant donné que ce marché est plus jeune avec une volatilité accrue, les rendements annualisés sont bien supérieurs aux 10% de la Bourse. Donc appliquer une stratégie DCA sur 2, 3, 4 ou 10 cryptomonnaies à fort potentiel de croissance, c’est s’exposer à des gains astronomiques sur le long terme.

Ce tableau, représentant le ROI (retour sur investissement) du Bitcoin, de l’Ethereum et du S&P500 parle de lui-même :

Depuis 2016, le ROI annuel moyen du Bitcoin est de 312% et 1771% pour l’Ethereum contre 7% pour le S&P500. Tu deviens un BOSS quand tu réalises un DCA régulier sur le BTC et l’ETH et que tu stakes tes parts sur Nexo (= double gains : le prix de la part augmente avec le temps et j’obtiens de plus en plus de parts grâce au staking). Au fur et à mesure, les performances du Bitcoin et de L’Ethereum décroîtront jusqu’à que le marché crypto atteigne sa maturité (pas avant au moins 10 ans).

Le Bitcoin est rare car limité et l’Ethereum est encore plus rare car à chaque transaction sur son réseau, des Ethereum sont “brûlés” donc l’offre en circulation diminue de plus en plus chaque jour. Donc les prévisions à l’horizon 2030-2032 pour le Bitcoin et l’Ethereum sont immenses.


SYNTHÈSE

  • Le Trading permet de gagner de l’argent sur du court terme. Pour être rentable et réaliser des gains régulièrement, il est nécessaire de maitriser plusieurs outils et l’analyse technique. Les risques de perte en capital sont importants pour toute personne ne disposant pas des bases. L’utilisation des leviers est à proscrire.

  • Le staking permet de générer des revenus passifs dont les rendements sont supérieurs aux dividendes boursiers.

  • Les stablecoins sont des cryptos non-fluctuantes que l’on peut staker à des rendements élevés sans risque de perte en capital.

  • Le DCA permet de lisser sa performance sur le long terme en investissant une somme fixe à intervalle de temps régulier (toutes les semaines étant mieux que tous les mois).

  • Les rendements annualisés des indices boursiers, bien que attractifs, restent nettement inférieurs à ceux du Bitcoin et de l’Ethereum.


C’est terminé pour cette 2e édition de ₿eatmarket 💌

J’espère que ma vulgarisation sera suffisamment simplifiée pour que tu aies assimilé les stratégies d’investissement fondamentales en cryptomonnaies.

Bien que la Bourse ne soit plus aussi attractive que dans les années passées, cette classe d’actif n’est pas à renier pour autant. La corrélation des marchés cryptos et boursiers n’est pas si grande donc être exposé aux deux permet d’avoir une stratégie de diversification équilibrée pour profiter à la fois de l’émergence rapide des nouvelles technologies liées aux cryptos et aux progrès des entreprises traditionnelles cotées en Bourse.

AVANT de commencer à investir, il est primordial que tu saches quel est ton profil d’investisseur pour établir une stratégie d’investissement qui corresponde à tes caractéristiques. Les variables à prendre en compte sont par exemple : ta capacité d’épargne mensuelle, ton capital, tes revenus, tes objectifs financiers et ton temps disponible. Je dédierai une édition complète à ce chapitre prochainement auquel j’incorporerai les outils à utiliser pour chacune des stratégies vues aujourd’hui avec des tutos associés.

Si tu as aimé cette édition, n’hésite pas à la partager à ton entourage, à liker et à m’indiquer en commentaires :

  • Tes impressions

  • Tes remarques pour que j’améliore les prochaines éditions

  • Tes questions pour que j’éclaircisse des points encore obscures

  • Et les sujets prioritaires que tu souhaiterais que j’aborde prochainement

Alors profite de l’espace discussions au-dessous 😊

À la semaine prochaine 👋🏻

À ton succès 💎

Willy

LinkedInInstagram • TikTok