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Les 4 Profils d’Investisseurs.
Quiz.
FOCUS sur les Investisseurs.
FOCUS sur les Traders.
1. Les 4 Profils d’Investisseurs.
Parmi les 4 types d’investisseurs, on distingue :
La stratégie d’investissement long terme et le Swing Trading possèdent de loin le meilleur ratio : temps/résultat/risque.
Ces deux méthodes, qui ont prouvé leur efficacité, assurent des rendements très élevés en cryptomonnaie pour un coût temporel faible.
Les stratégies court-termistes de Day-Trading et de Scalping comportent des risques considérables de pertes en capital, nécessitent des compétences pointues qui s’acquièrent avec des années de pratiques et demeurent ultra consommatrices de temps.
Sur le marché des cryptomonnaies, seulement 1% des Scalpers sont profitables et 10% des Day-Traders.
Je considère inutile d’augmenter les risques alors que de simples stratégies d’investissement long terme et de Swing-Trading offrent des x10 et des x20.
Par exemple : investir 50€ par semaine sur le Bitcoin sur les 10 dernières années aurait rapporté 1.5M€ aujourd’hui pour 26k€ investis. Bien que les performances passées ne présagent pas des rendements futurs et que la capitalisation de marché du Bitcoin étant plus grande que les années passées il faut beaucoup plus d’argent pour obtenir des performances semblables, la croissance du Bitcoin sur les 10 à 20 prochaines années à de quoi faire pâlir le S&P500. Pourquoi ?
La courbe d’adoption du Bitcoin est exponentielle et nous ne sommes qu’au début : seuls 4% de la population mondiale détient des cryptos. Cet univers compte autant d’utilisateurs qu’internet en 1997 avec une croissance encore plus rapide…
L’offre de Bitcoin en circulation est inférieure à la quantité réelle de Bitcoins produits (il est estimé que près de 20% des Bitcoins ont été perdus ou oubliés dans des portefeuilles sécurisés) et décroit de 50% tous les 4 ans environ (donc la demande ↗️ alors que l’offre ↘️ avec une limite de 21M de Bitcoins).
Le Bitcoin, à l’échelle de la finance traditionnelle, est minuscule. Il ne pèse que 500 Mds $ contre 12.000 Mds $ pour l’Or.
La décentralisation prônée par la Blockchain de Bitcoin est en train de révolutionner mondialement nos habitudes de transactions financières.
Il en va de même pour la croissance de l’Ethereum qui représente le pilier fondateur sur lequel TOUT le Web3 se construit.
Rappelle-toi, l’utilité d’une crypto est proportionnelle à sa valeur.
Comprendre la valeur permet d’identifier les cryptos aux plus grands potentiels.
Maintenant que tu maîtrises le spectre des différents types d’investisseurs, voici un rapide quizz pour identifier dans quelle catégorie tu es prêt à jouer.
2. Quiz.
Pour chaque question, il y a 4 propositions de réponses.
Il n’y a pas de mauvaises ou bonnes réponses.
Choisis seulement une proposition par question.
1. Quel est ton objectif principal d’investissement ?
🦐 : Je ne sais pas encore.
🦀 : Je veux augmenter mes revenus mensuels.
🦑 : Je veux que mon épargne me rapporte plus que sur mon livret A.
🐳 : Je veux multiplier mon capital et générer des revenus complémentaires pour vivre de mes investissements.
2. Combien de temps peux-tu accorder à tes finances chaque semaine ?
🦐 : 1 heure
🦀 : 10 heures
🦑 : 2 heures
🐳 : 5 heures
3. Ton portefeuille chute de 40% en 6 mois, que fais-tu ?
🦐 : Je panique et vends pour récupérer une partie sur mon compte.
🦀 : J’aurais vendu bien avant la chute de 40%.
🦑 : Je ne fais rien et suis mon plan d’investissement.
🐳 : C’est les soldes et j’accumule massivement des cryptos solides.
4. Que maîtrises-tu le mieux ?
🦐 : Pas grand chose encore.
🦀 : L’analyse technique.
🦑 : L’analyse fondamentale.
🐳 : L’analyse technique et fondamentale.
🎯 Résultats du Quiz :
Si tu as une majorité de :
🦐 Crevettes
Tu es un débutant.
ACTIONS à mettre en place : L’idéal serait que tu poursuives ton apprentissage avant d’investir tes premiers euros. L’objectif est de maîtriser les fondements des cryptomonnaies (qu’est-ce qu’une crypto/blockchain), puis d’assimiler les différentes stratégies et méthodes d’investissement qui correspondent à ton profil avant de réaliser tes propres analyses fondamentales et techniques pour comprendre ce dans quoi tu investis et à quels moments acheter/vendre.
🦀 Crabe
Tu as le profil d’un trader court-terme (Sclaping & Day-Trading).
ACTIONS à mettre en place : Définir un plan de trading précis avec des points d’entrée et de sortie connus avant de positionner un trade. Fixe-toi des règles strictes de gestion de risques afin d’assurer ta rentabilité et de garder un bon ratio de trades gagnants/perdants.
🦑 Pieuvre
Tu as le profil d’un investisseur long terme.
ACTIONS à mettre en place : Définis le montant que tu peux investir chaque semaine sur le Bitcoin et l’Ethereum et applique un DCA automatisé. En parallèle, poursuis ton apprentissage pour développer tes compétences en analyses techniques afin d’optimiser tes prises de profits. Pense à diversifier.
🐳 Baleine
Tu as le profil d’un investisseur long terme & d’un Swing Trader.
ACTIONS à mettre en place : Définis le montant que tu peux investir chaque semaine sur le Bitcoin et l’Ethereum et applique un DCA automatisé. Maintiens un niveau d’apprentissage constant pour rester à jour sur les nouvelles technologies et cryptos. Diversifie ton portefeuille long terme et détermine un plan de Swing-Trading en respectant des règles de money management.
3. FOCUS sur les Investisseurs.
L’investisseur long terme a une vision d’investissement sur plusieurs années.
Donc, il investit sur des projets avec de très solides bases fondamentales (= avec une vraie utilité qui apporte une solution précise à un problème clairement identifié).
Il planifie de prendre des bénéfices dans plusieurs mois/années ou lorsque le projet a atteint des cibles de prix spécifiques.
Ce type d’investisseur dispose d’une grande patience, possède de réelles convictions et sait se détacher émotionnellement de ses investissements.
Ce spectre de caractéristiques lui permet de garder ses positions même lorsque le prix de l’actif diminue fortement.
Il profite d’ailleurs de ces opportunités pour racheter des positions pendant les corrections de marché pour accumuler à un bon prix ses actifs favoris et ainsi baisser son prix moyen de revient unitaire.
Sa méthode d’investissement privilégiée est le DCA (= Dollar Cost Average) qui consiste à acheter et vendre par paliers et/ou à intervalles de temps réguliers.
C’est exactement ce type d’investisseur qui achète chaque semaine 50€ de Bitcoin quelque soit son cours car il sait que sur le long terme aucune autre stratégie n’a de meilleurs rendements.
D’ailleurs, il se fiche de savoir si le prix du Bitcoin augmente ou diminue car dans les 2 cas il est gagnant :
Si le prix augmente, la valeur de son portefeuille augmente également.
Si le prix baisse, pour la même somme d’argent que la semaine passée il obtient plus de Bitcoins.
Avantage d’être un investisseur long terme :
Avoir une grande tranquillité d’esprit que très peu de traders ont car il n’est pas impacté émotionnellement par la volatilité à court terme étant donné que son objectif se situe dans 5 ans, 10 ans, 20 ans…
Inconvénients d’être un investisseur long terme :
Être réticent à prendre des bénéfices bien que les cours aient été multipliés par 10 depuis son point d’entrée car ses convictions le poussent à garder ses positions.
C’est une erreur, car des bénéfices substantiels non-vendus sont des gains latents non-réalisés.
Avant d’investir, il faut toujours déterminer un point d’entrée et plusieurs points de sorties intermédiaires tout en gardant un pourcentage sur le très long terme.
Quoiqu’il arrive, il faut respecter le plan d’investissement initié au départ et ne pas succomber à ses émotions lorsqu’il s’agit de vendre pour récupérer des profits.
Vendre par paliers est la meilleure option d’un investisseur long terme car d’une part il est impossible de vendre au plus haut (comme d’acheter au plus bas) et d’autre part il ne dispose pas nécessairement des compétences d’analyses techniques suffisantes pour établir avec précision des sorties avec un timing optimisé.
Comparaison de 2 investisseurs long terme :
➡️ Situation A : Le marché subit une correction temporaire.
Investisseur profitable : garde ses positions.
Investisseur non-profitable : vend ses positions par peur pour les racheter plus bas…
➡️ Situation B : Le marché croît très vite.
Investisseur profitable : prend des profits selon son plan.
Investisseur non-profitable : ne prend pas de profits.
➡️ Situation C : Une crypto publie une news qui remet en question les fondamentaux du projet.
Investisseur profitable : Ajuste son plan et vend (même à perte).
Investisseur non-profitable : Garde ses positions et traine des pertes conséquentes dans l’espoir que le projet décolle à nouveau.
Exemple d’un investisseur long terme :
Depuis novembre 2013, Killian achète 50€ de Bitcoin chaque semaine (Cf : graphique ci-dessous).
Il achète ses premiers Bitcoins au pire moment à la pointe de la bulle autour de 1 100$ en 2013.
Lorsque le Bitcoin atteint les 170$, son investissement initial est en perte de 90%.
En novembre 2021, il a déboursé au total 20 900€ sur 8 ans qui valent désormais 875 550€.
Les conditions pour devenir un bon investisseur long terme :
Comprendre et maîtriser l’analyse fondamentale des cryptos.
Maîtriser les bases de l’analyse technique pour optimiser ses niveaux d’achats et de ventes.
Ne pas prêter attention à la volatilité à court terme de son portefeuille.
Définir un plan d’actions avec des prises de profits programmées et s’y tenir strictement.
Si le doute s’installe par rapport à une crypto détenue, toujours remettre la question en perspective par rapport à sa thèse d’investissement long terme et ne pas hésiter à vendre pour couper des pertes si cette crypto ne rentre plus dans nos critères.
4. FOCUS sur les Traders.
Les traders sont des investisseurs qui spéculent sur la volatilité à court terme. Ils savent prendre des décisions rapidement, gèrent bien la pression et ont un goût prononcé pour le risque.
Les meilleurs traders gagnent de l’argent dans les 2 sens du marché : acheter bas et revendre haut (position longue) et vendre haut et racheter bas (position short).
Un trader utilise l’analyse technique, dispose de compétences graphiques pointues et détermine avant chaque trade un point d’entrée, de sortie (= stop-loss) et de prises de profits (= take-profit).
Pour être rentable sur la durée, un trader scrute 2 variables : le ratio de trades gagnants/perdants et le ratio de gains/pertes de capital.
Si un trader a un ratio de trades gagnants/perdants inférieur à 1, ce n’est pas bon.
En revanche, dans cette configuration il peut tout de même être profitable.
Par exemple, il gagne 40% de ses trades donc en perd 60% (ratio < 1).
S’il met des stop-loss (= ordre de vente pour couper les pertes) proches de ses point d’entrée, il minimise ses pertes.
Donc, s’il perd 60% de ses trades avec une perte moyenne de 3% par trade et qu’il gagne en moyenne 20% par trade sur les 40% de ses trades gagnants, il est rentable.
Donc, l’idéal est de gagner plus de trades qu’on en perd avec des pertes faibles et des gains supérieurs aux pertes.
Avantage d’être un trader.
Quelque soit la tendance du marché, un trader peut gagner de l’argent avec de bonnes stratégies et méthodes couplées à une excellente gestion du risque.
Inconvénients d’être un trader.
Un trader peut vendre un actif trop rapidement et passer à côté de gains colossaux car il ne garde pas ses positions longtemps.
Le court terme associé à l’argent peut rendre très émotionnel ce qui constitue un risque majeur de cumuler de mauvaises décisions prises par des biais psychologiques ignorés (de bonnes décisions successives donnent une confiance exagérée qui influe sur la qualité des prochaines décisions et idem pour de mauvaises décisions consécutives).
Comparaison de 2 traders.
➡️ Situation A : Sa position est perdante.
Trader profitable : vend à perte pour minimiser le risque de chute plus grande.
Trader non-profitable : garde se position dans l’espoir qu’elle soit à nouveau profitable.
➡️ Situation B : Sa position est gagnante.
Trader profitable : prend des profits à chaque niveau de prix atteint selon son plan de trading préalablement construit.
Trader non-profitable : vend tout de suite la position pour sécuriser ses gains et passe à côté d’une hausse plus importante.
➡️ Situation C : Lancement d’une nouvelle crypto qui a déjà fait x10.
Trader profitable : Place le projet sous surveillance et achètera lors de la prochaine correction de marché.
Trader non-profitable : Achète pendant la hype du projet et contribue au FOMO (= Fear Of Missing Out : la peur de rater une belle opportunité) avant que les cours ne se retournent et qu’il perde sa position.
Les conditions pour devenir un bon trader.
Ne jamais essayer de vendre au plus haut et d’acheter au plus bas du marché (c’est impossible).
Trader toujours dans le sens de la tendance avec un plan d’actions prédéfini.
Si tu rates la hausse d’une crypto, pas de FOMO. Attends la prochaine correction et/ou continue de chercher car il y a des opportunités très régulièrement.
Jamais investir plus de 5% de son capital par trade (l’idéal étant entre 2% à 3%).
Toujours positionner des stop-loss proches de ses points d’entrée pour minimiser les pertes en cas de retournement.
Jamais utiliser de leviers.
Noter tous ses trades pour analyser son historique et identifier les configurations de trading sur lesquelles tu es le plus profitable.
SYNTHÈSE
Il existe 4 profils d’investisseurs : les Scalpers (très court terme), les Day-Traders (court terme), les Swing-Trader (moyen terme) et les investisseurs (long terme).
Chaque profil correspond à une typologie précise de personne qui mêle objectifs, compétences, appétit du risque, temps disponible etc…
Aucun profil n’est meilleur qu’un autre, il suffit d’identifier le sien pour être confortable et profitable dans ses investissements en éditant son propre plan d’investissement avec des règles précises de gestion de risques et de diversification de portefeuille.
Une fois qu’un plan d’actions est bien ficelé (avec anticipation de toutes les possibilités : ordre stop-loss et take-profit), il faut impérativement le suivre et ne pas succomber aux émotions pour revenir sur une décision passée.
L’investissement DCA long terme offre le meilleur ratio risque/rendement/résultat, c’est imbattable.
Construire un portefeuille diversifié sur la temporalité mais aussi sur la quantité de cryptos possédées. Toujours garder une réserve d’au moins 10% de ton capital total en stablecoin pour profiter des soldes 🎁
J’espère que cette édition aura été suffisamment claire et concise pour favoriser sa compréhension.
N’hésitez pas à me poser des questions en commentaire afin d’éclaircir de potentielles zones d’ombre.
À samedi prochain pour une nouvelle édition de Beatmarket.
Prenez soin de vous.
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