May 22, 2022 ‱ 20M

đŸ§© DĂ©finir son profil d’investisseur.

Cours N°2.

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Willy Le Bon
Découvre le Podcast CRYPTO pour Comprendre, Investir & Trader. Tu accÚderas à des stratégies et des méthodes d'investissement pour développer ton capital et tes revenus alternatifs.
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  1. Les 4 Profils d’Investisseurs.

  2. Quiz.

  3. FOCUS sur les Investisseurs.

  4. FOCUS sur les Traders.


1. Les 4 Profils d’Investisseurs.

Parmi les 4 types d’investisseurs, on distingue :

La stratĂ©gie d’investissement long terme et le Swing Trading possĂšdent de loin le meilleur ratio : temps/rĂ©sultat/risque.

Ces deux méthodes, qui ont prouvé leur efficacité, assurent des rendements trÚs élevés en cryptomonnaie pour un coût temporel faible.

Les stratĂ©gies court-termistes de Day-Trading et de Scalping comportent des risques considĂ©rables de pertes en capital, nĂ©cessitent des compĂ©tences pointues qui s’acquiĂšrent avec des annĂ©es de pratiques et demeurent ultra consommatrices de temps.

Sur le marché des cryptomonnaies, seulement 1% des Scalpers sont profitables et 10% des Day-Traders.

Je considĂšre inutile d’augmenter les risques alors que de simples stratĂ©gies d’investissement long terme et de Swing-Trading offrent des x10 et des x20.

Par exemple : investir 50€ par semaine sur le Bitcoin sur les 10 derniĂšres annĂ©es aurait rapportĂ© 1.5M€ aujourd’hui pour 26k€ investis. Bien que les performances passĂ©es ne prĂ©sagent pas des rendements futurs et que la capitalisation de marchĂ© du Bitcoin Ă©tant plus grande que les annĂ©es passĂ©es il faut beaucoup plus d’argent pour obtenir des performances semblables, la croissance du Bitcoin sur les 10 Ă  20 prochaines annĂ©es Ă  de quoi faire pĂąlir le S&P500. Pourquoi ?

  1. La courbe d’adoption du Bitcoin est exponentielle et nous ne sommes qu’au dĂ©but : seuls 4% de la population mondiale dĂ©tient des cryptos. Cet univers compte autant d’utilisateurs qu’internet en 1997 avec une croissance encore plus rapide


  2. L’offre de Bitcoin en circulation est infĂ©rieure Ă  la quantitĂ© rĂ©elle de Bitcoins produits (il est estimĂ© que prĂšs de 20% des Bitcoins ont Ă©tĂ© perdus ou oubliĂ©s dans des portefeuilles sĂ©curisĂ©s) et dĂ©croit de 50% tous les 4 ans environ (donc la demande ↗ alors que l’offre ↘ avec une limite de 21M de Bitcoins).

  3. Le Bitcoin, Ă  l’échelle de la finance traditionnelle, est minuscule. Il ne pĂšse que 500 Mds $ contre 12.000 Mds $ pour l’Or.

  4. La décentralisation prÎnée par la Blockchain de Bitcoin est en train de révolutionner mondialement nos habitudes de transactions financiÚres.

Il en va de mĂȘme pour la croissance de l’Ethereum qui reprĂ©sente le pilier fondateur sur lequel TOUT le Web3 se construit.

Rappelle-toi, l’utilitĂ© d’une crypto est proportionnelle Ă  sa valeur.

Comprendre la valeur permet d’identifier les cryptos aux plus grands potentiels.

Maintenant que tu maĂźtrises le spectre des diffĂ©rents types d’investisseurs, voici un rapide quizz pour identifier dans quelle catĂ©gorie tu es prĂȘt Ă  jouer.


2. Quiz.

Pour chaque question, il y a 4 propositions de réponses.

Il n’y a pas de mauvaises ou bonnes rĂ©ponses.

Choisis seulement une proposition par question.

1. Quel est ton objectif principal d’investissement ?

  • 🩐 : Je ne sais pas encore.

  • 🩀 : Je veux augmenter mes revenus mensuels.

  • 🩑 : Je veux que mon Ă©pargne me rapporte plus que sur mon livret A.

  • 🐳 : Je veux multiplier mon capital et gĂ©nĂ©rer des revenus complĂ©mentaires pour vivre de mes investissements.

2. Combien de temps peux-tu accorder Ă  tes finances chaque semaine ?

  • 🩐 : 1 heure

  • 🩀 : 10 heures

  • 🩑 : 2 heures

  • 🐳 : 5 heures

3. Ton portefeuille chute de 40% en 6 mois, que fais-tu ?

  • 🩐 : Je panique et vends pour rĂ©cupĂ©rer une partie sur mon compte.

  • 🩀 : J’aurais vendu bien avant la chute de 40%.

  • 🩑 : Je ne fais rien et suis mon plan d’investissement.

  • 🐳 : C’est les soldes et j’accumule massivement des cryptos solides.

4. Que maĂźtrises-tu le mieux ?

  • 🩐 : Pas grand chose encore.

  • 🩀 : L’analyse technique.

  • 🩑 : L’analyse fondamentale.

  • 🐳 : L’analyse technique et fondamentale.


🎯 RĂ©sultats du Quiz :

Si tu as une majorité de :

🩐 Crevettes

  • Tu es un dĂ©butant.

  • ACTIONS Ă  mettre en place : L’idĂ©al serait que tu poursuives ton apprentissage avant d’investir tes premiers euros. L’objectif est de maĂźtriser les fondements des cryptomonnaies (qu’est-ce qu’une crypto/blockchain), puis d’assimiler les diffĂ©rentes stratĂ©gies et mĂ©thodes d’investissement qui correspondent Ă  ton profil avant de rĂ©aliser tes propres analyses fondamentales et techniques pour comprendre ce dans quoi tu investis et Ă  quels moments acheter/vendre.

🩀 Crabe

  • Tu as le profil d’un trader court-terme (Sclaping & Day-Trading).

  • ACTIONS Ă  mettre en place : DĂ©finir un plan de trading prĂ©cis avec des points d’entrĂ©e et de sortie connus avant de positionner un trade. Fixe-toi des rĂšgles strictes de gestion de risques afin d’assurer ta rentabilitĂ© et de garder un bon ratio de trades gagnants/perdants.

🩑 Pieuvre

  • Tu as le profil d’un investisseur long terme.

  • ACTIONS Ă  mettre en place : DĂ©finis le montant que tu peux investir chaque semaine sur le Bitcoin et l’Ethereum et applique un DCA automatisĂ©. En parallĂšle, poursuis ton apprentissage pour dĂ©velopper tes compĂ©tences en analyses techniques afin d’optimiser tes prises de profits. Pense Ă  diversifier.

🐳 Baleine

  • Tu as le profil d’un investisseur long terme & d’un Swing Trader.

  • ACTIONS Ă  mettre en place : DĂ©finis le montant que tu peux investir chaque semaine sur le Bitcoin et l’Ethereum et applique un DCA automatisĂ©. Maintiens un niveau d’apprentissage constant pour rester Ă  jour sur les nouvelles technologies et cryptos. Diversifie ton portefeuille long terme et dĂ©termine un plan de Swing-Trading en respectant des rĂšgles de money management.


3. FOCUS sur les Investisseurs.

L’investisseur long terme a une vision d’investissement sur plusieurs annĂ©es.

Donc, il investit sur des projets avec de trÚs solides bases fondamentales (= avec une vraie utilité qui apporte une solution précise à un problÚme clairement identifié).

Il planifie de prendre des bénéfices dans plusieurs mois/années ou lorsque le projet a atteint des cibles de prix spécifiques.

Ce type d’investisseur dispose d’une grande patience, possĂšde de rĂ©elles convictions et sait se dĂ©tacher Ă©motionnellement de ses investissements.

Ce spectre de caractĂ©ristiques lui permet de garder ses positions mĂȘme lorsque le prix de l’actif diminue fortement.

Il profite d’ailleurs de ces opportunitĂ©s pour racheter des positions pendant les corrections de marchĂ© pour accumuler Ă  un bon prix ses actifs favoris et ainsi baisser son prix moyen de revient unitaire.

Sa mĂ©thode d’investissement privilĂ©giĂ©e est le DCA (= Dollar Cost Average) qui consiste Ă  acheter et vendre par paliers et/ou Ă  intervalles de temps rĂ©guliers.

C’est exactement ce type d’investisseur qui achĂšte chaque semaine 50€ de Bitcoin quelque soit son cours car il sait que sur le long terme aucune autre stratĂ©gie n’a de meilleurs rendements.

D’ailleurs, il se fiche de savoir si le prix du Bitcoin augmente ou diminue car dans les 2 cas il est gagnant :

  • Si le prix augmente, la valeur de son portefeuille augmente Ă©galement.

  • Si le prix baisse, pour la mĂȘme somme d’argent que la semaine passĂ©e il obtient plus de Bitcoins.

Avantage d’ĂȘtre un investisseur long terme :

Avoir une grande tranquillitĂ© d’esprit que trĂšs peu de traders ont car il n’est pas impactĂ© Ă©motionnellement par la volatilitĂ© Ă  court terme Ă©tant donnĂ© que son objectif se situe dans 5 ans, 10 ans, 20 ans


InconvĂ©nients d’ĂȘtre un investisseur long terme :

Être rĂ©ticent Ă  prendre des bĂ©nĂ©fices bien que les cours aient Ă©tĂ© multipliĂ©s par 10 depuis son point d’entrĂ©e car ses convictions le poussent Ă  garder ses positions.

C’est une erreur, car des bĂ©nĂ©fices substantiels non-vendus sont des gains latents non-rĂ©alisĂ©s.

Avant d’investir, il faut toujours dĂ©terminer un point d’entrĂ©e et plusieurs points de sorties intermĂ©diaires tout en gardant un pourcentage sur le trĂšs long terme.

Quoiqu’il arrive, il faut respecter le plan d’investissement initiĂ© au dĂ©part et ne pas succomber Ă  ses Ă©motions lorsqu’il s’agit de vendre pour rĂ©cupĂ©rer des profits.

Vendre par paliers est la meilleure option d’un investisseur long terme car d’une part il est impossible de vendre au plus haut (comme d’acheter au plus bas) et d’autre part il ne dispose pas nĂ©cessairement des compĂ©tences d’analyses techniques suffisantes pour Ă©tablir avec prĂ©cision des sorties avec un timing optimisĂ©.

Comparaison de 2 investisseurs long terme :

âžĄïž Situation A : Le marchĂ© subit une correction temporaire.

  • Investisseur profitable : garde ses positions.

  • Investisseur non-profitable : vend ses positions par peur pour les racheter plus bas


âžĄïž Situation B : Le marchĂ© croĂźt trĂšs vite.

  • Investisseur profitable : prend des profits selon son plan.

  • Investisseur non-profitable : ne prend pas de profits.

âžĄïž Situation C : Une crypto publie une news qui remet en question les fondamentaux du projet.

  • Investisseur profitable : Ajuste son plan et vend (mĂȘme Ă  perte).

  • Investisseur non-profitable : Garde ses positions et traine des pertes consĂ©quentes dans l’espoir que le projet dĂ©colle Ă  nouveau.

Exemple d’un investisseur long terme :

  • Depuis novembre 2013, Killian achĂšte 50€ de Bitcoin chaque semaine (Cf : graphique ci-dessous).

  • Il achĂšte ses premiers Bitcoins au pire moment Ă  la pointe de la bulle autour de 1 100$ en 2013.

  • Lorsque le Bitcoin atteint les 170$, son investissement initial est en perte de 90%.

  • En novembre 2021, il a dĂ©boursĂ© au total 20 900€ sur 8 ans qui valent dĂ©sormais 875 550€.

Les conditions pour devenir un bon investisseur long terme :

  • Comprendre et maĂźtriser l’analyse fondamentale des cryptos.

  • MaĂźtriser les bases de l’analyse technique pour optimiser ses niveaux d’achats et de ventes.

  • Ne pas prĂȘter attention Ă  la volatilitĂ© Ă  court terme de son portefeuille.

  • DĂ©finir un plan d’actions avec des prises de profits programmĂ©es et s’y tenir strictement.

  • Si le doute s’installe par rapport Ă  une crypto dĂ©tenue, toujours remettre la question en perspective par rapport Ă  sa thĂšse d’investissement long terme et ne pas hĂ©siter Ă  vendre pour couper des pertes si cette crypto ne rentre plus dans nos critĂšres.


4. FOCUS sur les Traders.

Les traders sont des investisseurs qui spéculent sur la volatilité à court terme. Ils savent prendre des décisions rapidement, gÚrent bien la pression et ont un goût prononcé pour le risque.

Les meilleurs traders gagnent de l’argent dans les 2 sens du marchĂ© : acheter bas et revendre haut (position longue) et vendre haut et racheter bas (position short).

Un trader utilise l’analyse technique, dispose de compĂ©tences graphiques pointues et dĂ©termine avant chaque trade un point d’entrĂ©e, de sortie (= stop-loss) et de prises de profits (= take-profit).

Pour ĂȘtre rentable sur la durĂ©e, un trader scrute 2 variables : le ratio de trades gagnants/perdants et le ratio de gains/pertes de capital.

Si un trader a un ratio de trades gagnants/perdants infĂ©rieur Ă  1, ce n’est pas bon.

En revanche, dans cette configuration il peut tout de mĂȘme ĂȘtre profitable.

Par exemple, il gagne 40% de ses trades donc en perd 60% (ratio < 1).

S’il met des stop-loss (= ordre de vente pour couper les pertes) proches de ses point d’entrĂ©e, il minimise ses pertes.

Donc, s’il perd 60% de ses trades avec une perte moyenne de 3% par trade et qu’il gagne en moyenne 20% par trade sur les 40% de ses trades gagnants, il est rentable.

Donc, l’idĂ©al est de gagner plus de trades qu’on en perd avec des pertes faibles et des gains supĂ©rieurs aux pertes.

Avantage d’ĂȘtre un trader.

Quelque soit la tendance du marchĂ©, un trader peut gagner de l’argent avec de bonnes stratĂ©gies et mĂ©thodes couplĂ©es Ă  une excellente gestion du risque.

InconvĂ©nients d’ĂȘtre un trader.

Un trader peut vendre un actif trop rapidement et passer à cÎté de gains colossaux car il ne garde pas ses positions longtemps.

Le court terme associĂ© Ă  l’argent peut rendre trĂšs Ă©motionnel ce qui constitue un risque majeur de cumuler de mauvaises dĂ©cisions prises par des biais psychologiques ignorĂ©s (de bonnes dĂ©cisions successives donnent une confiance exagĂ©rĂ©e qui influe sur la qualitĂ© des prochaines dĂ©cisions et idem pour de mauvaises dĂ©cisions consĂ©cutives).

Comparaison de 2 traders.

âžĄïž Situation A : Sa position est perdante.

  • Trader profitable : vend Ă  perte pour minimiser le risque de chute plus grande.

  • Trader non-profitable : garde se position dans l’espoir qu’elle soit Ă  nouveau profitable.

âžĄïž Situation B : Sa position est gagnante.

  • Trader profitable : prend des profits Ă  chaque niveau de prix atteint selon son plan de trading prĂ©alablement construit.

  • Trader non-profitable : vend tout de suite la position pour sĂ©curiser ses gains et passe Ă  cĂŽtĂ© d’une hausse plus importante.

âžĄïž Situation C : Lancement d’une nouvelle crypto qui a dĂ©jĂ  fait x10.

  • Trader profitable : Place le projet sous surveillance et achĂštera lors de la prochaine correction de marchĂ©.

  • Trader non-profitable : AchĂšte pendant la hype du projet et contribue au FOMO (= Fear Of Missing Out : la peur de rater une belle opportunitĂ©) avant que les cours ne se retournent et qu’il perde sa position.

Les conditions pour devenir un bon trader.

  • Ne jamais essayer de vendre au plus haut et d’acheter au plus bas du marchĂ© (c’est impossible).

  • Trader toujours dans le sens de la tendance avec un plan d’actions prĂ©dĂ©fini.

  • Si tu rates la hausse d’une crypto, pas de FOMO. Attends la prochaine correction et/ou continue de chercher car il y a des opportunitĂ©s trĂšs rĂ©guliĂšrement.

  • Jamais investir plus de 5% de son capital par trade (l’idĂ©al Ă©tant entre 2% Ă  3%).

  • Toujours positionner des stop-loss proches de ses points d’entrĂ©e pour minimiser les pertes en cas de retournement.

  • Jamais utiliser de leviers.

  • Noter tous ses trades pour analyser son historique et identifier les configurations de trading sur lesquelles tu es le plus profitable.


SYNTHÈSE

  • Il existe 4 profils d’investisseurs : les Scalpers (trĂšs court terme), les Day-Traders (court terme), les Swing-Trader (moyen terme) et les investisseurs (long terme).

  • Chaque profil correspond Ă  une typologie prĂ©cise de personne qui mĂȘle objectifs, compĂ©tences, appĂ©tit du risque, temps disponible etc


  • Aucun profil n’est meilleur qu’un autre, il suffit d’identifier le sien pour ĂȘtre confortable et profitable dans ses investissements en Ă©ditant son propre plan d’investissement avec des rĂšgles prĂ©cises de gestion de risques et de diversification de portefeuille.

  • Une fois qu’un plan d’actions est bien ficelĂ© (avec anticipation de toutes les possibilitĂ©s : ordre stop-loss et take-profit), il faut impĂ©rativement le suivre et ne pas succomber aux Ă©motions pour revenir sur une dĂ©cision passĂ©e.

  • L’investissement DCA long terme offre le meilleur ratio risque/rendement/rĂ©sultat, c’est imbattable.

  • Construire un portefeuille diversifiĂ© sur la temporalitĂ© mais aussi sur la quantitĂ© de cryptos possĂ©dĂ©es. Toujours garder une rĂ©serve d’au moins 10% de ton capital total en stablecoin pour profiter des soldes 🎁

J’espĂšre que cette Ă©dition aura Ă©tĂ© suffisamment claire et concise pour favoriser sa comprĂ©hension.

N’hĂ©sitez pas Ă  me poser des questions en commentaire afin d’éclaircir de potentielles zones d’ombre.

À samedi prochain pour une nouvelle Ă©dition de Beatmarket.

Prenez soin de vous.

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DYOR. NFA.