🧩 Le bitcoin se dirige vers les 25.000 $

Édition #55

Cher investisseur,

Bienvenue dans la 55e édition de Beatmarket : la newsletter pour apprendre gratuitement à investir & trader.

Pour te remercier d’être un lecteur régulier de Beatmarket, je t’offre un accès à vie à mon canal Telegram privé.

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Sommaire :

1. Formation : Investir & trader sur les marchés financiers.

2. Quantfury : La plateforme que j’utilise pour investir & trader.

3. Question : Comment déclarer ses cryptomonnaies en 2023 ?

4. Annonce : Je serai en direct sur YouTube jeudi 27 avril à 18h.

5. Analyses : Études techniques du BTC.

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1. Formation : Investir & trader sur les marchés financiers.

Étant lassé des vendeurs de rêves aux formations très chères, mal documentées, dispensées sans expertises ni résultas probants et vantant des gains illusoires sans vergognes, j’ai décidé de créer un guide gratuit et le plus complet possible pour vous aider à vous lancer sereinement dans l’investissement et le trading avec la volonté que vous compreniez suffisamment les marchés financiers pour en mesurer les risques.

Vous avez accès à vie aux 33 cours ci-dessous.

• Cours N°1 : Les bases des cryptos et de la blockchain.

• Cours N°2 : Définir son profil d’investisseur.

• Cours N°3 : Cyclicité du marché crypto.

• Cours N°4 : Investir en crypto VS investir en bourse.

• Cours N°5 : Analyse fondamentale.

• Cours N°6 : Analyse du sentiment.

• Cours N°7 : Analyse on-chain.

• Cours N°8 : Dollar Cost Average (DCA).

• Cours N°9 : L’allocation d’un portefeuille crypto.

• Cours N°10 : Diversifier un portefeuille multi-actifs.

• Cours N°11 : Revenus passifs en DeFi.

• Cours N°12 : Psychologie de l’investisseur.

• Cours N°13 : Investir en marché haussier.

• Cours N°14 : Investir en marché baissier.

• Cours N°15 : Gestion des risques.

• Cours N°16 : Placer un stop-loss.

• Cours N°17 : L’effet de levier.

• Cours N°18 : Les bases de l’analyse technique.

• Cours N°19 : Chandeliers japonais.

• Cours N°20 : L’investissement quantitatif.

• Cours N°21 : Quatre modèles d’investissement.

• Cours N°22 : Liquidité de marché.

• Cours N°23 : Volume Profile (VRVP).

• Cours N°24 : Structures de marché.

• Cours N°25 : Retracements de Fibonacci.

• Cours N°26 : Système de trading horizontal.

• Cours N°27 : Swing Failure Pattern (SFP).

• Cours N°28 : Moving Average (MA).

• Cours N°29 : Relative Strenght Index (RSI).

• Cours N°30 : Cumulative Volume Delta (CVD).

• Cours N°31 : Volumes transactionnels.

• Cours N°32 : Volume Weighted Average Price (VWAP).

• Cours N°33 : Volume On-Balance (OBV).

• BONUS 🎁 : Dossier fiscal complet des cryptomonnaies.

• BONUS 🎁 : Dossier immobilier complet.

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2. Quantfury : La plateforme que j’utilise pour investir et trader.

J’utilise Quantfury depuis +12 mois et c’est de très loin ma plateforme préférée : aucun frais à vie et +1.600 actifs disponibles (Cryptos, ETFs, Actions, Devises, Commodités, Métaux Précieux, Contrats à termes, Indices).

🎙 : “Qu’est-ce qu’il y a sur Quantfury qu’il n’y a pas sur les autres plateformes ?”

Quantfury fournit des conditions d’investissement inégalées :

• Aucun frais à vie (ni sur les dépôts/retraits, ni sur les transactions d’achat/vente, ni sur le change entre devises, ni sur les emprunts avec levier).

• Un spread non-manipulé.

• L’accès aux prix spot des bourses mondiales en temps réel.

Sur chaque investissement que tu exécutes sur Quantfury, tu aperçois les frais économisés par rapport au même trade sur Binance et Etoro.

Quantfury intègre gratuitement la version premium de Tradingview et dispose d’une équipe de soutien disponible 24/7 en français.

Je te recommande de lire le Whitepaper de Quantfury, disponible ici, pour comprendre à quel point c’est un outil révolutionnaire.

🎙 : “Comment utiliser la plateforme web Quantfury ?”

J’ai réalisé un tutoriel vidéo sur YouTube, disponible ici, pour t’apprendre à utiliser les fonctions TRADING et DCA de la plateforme web Quantfury.

🎙 : “Est-ce qu’on peut acheter des fractions d’action ?”

Oui, tu peux acheter des fractions d’actions et d’ETFs à partir de 10 $.

Pour ce faire, tu cliques sur “Réglages” > puis sur “Mode de Trading” > et enfin tu sélectionnes “Fractions”.

Ainsi, tu n’as plus besoin d’avoir 400 $ pour acheter une part de S&P 500, tu peux y investir dès 10 $.

🎙 : “Est-ce que Quantfury est sécurisée et fiable ?”

Quantfury est une institution financière agréée et réglementée qui dispose d’une licence en tant que courtier et dépositaire de fonds contrairement aux exchanges qui n’ont pas de licence pour légaliser l’utilisation des produits dérivés.

Les fonds de tous les utilisateurs sont assurés par une solution de banque dépositaire, appelée Coinpayments, qui permet de séparer l’argent des clients de la plateforme elle-même donc Quantfury n’a pas accès aux fonds des utilisateurs.

Toutes les licences de Quantfury sont accessibles au bas de page de leur site internet ici.

🎙 : “Comment Quantfury gagne de l’argent s’il n’y a aucun frais sur la plateforme ?”

Quantfury se rémunère à travers le spread et en monétisant les données de trading internes des utilisateurs pour construire leurs stratégies d’investissement.

Tu peux accéder au guide d’utilisateur avec tous les détails ici.

🎙 : “Comment déposer et retirer de l’argent sur Quantfury ?”

Pour utiliser les fonctions dépôt et retrait de Quantfury, tu peux consulter le tutoriel vidéo que j’ai publié sur TikTok disponible ici.

Tu peux déposer des fonds sans aucun frais soit par carte bancaire, soit par virement SEPA instantané en EURO, soit par transfert blockchain.

Tu peux retirer ton argent soit par virement instantané en EURO sans aucun frais vers ton compte bancaire, soit via un transfert blockchain.

🎙 : “Comment obtenir jusqu’à 250 $ en rejoignant Quantfury ?”

Il faut créer ton compte Quantfury avec le code d’invitation WILLY, puis approvisionner ton compte sur marge afin de recevoir un cadeau de bienvenue d’une valeur aléatoire comprise entre 3 $ et 250 $ distribuée dans l’onglet récompense de la plateforme.

*Jusqu’à 250 $ offerts en rejoignant Quantfury avec le code WILLY après avoir approvisionné ton compte sur marge.

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3. Question : Comment déclarer ses cryptomonnaies en 2023 ?

La période de déclaration fiscale a commencé le 13 avril 2023 et s’étalonne jusqu’aux dates limites suivantes :

• 25 mai 2023 pour les départements du 01 au 19.

• 1er juin 2023 pour les départements du 20 au 54.

• 8 juin 2023 pour les départements du 55 au 976.

Il y a 2 obligations déclaratives :

• Informer l’administration fiscale de la détention de comptes d’actifs numériques à l’étranger avec le formulaire 3916-BIS.

• Calculer et déclarer les gains imposables issus des activités d’investissement et trading d’actifs numériques avec le formulaire 2086.

La déclaration des comptes détenus à l’étranger avec le formulaire 3916 BIS ne concerne pas les plateformes PSAN, disponibles ici, ni les comptes non-dépositaires comme Ledger et MetaMask c’est-à-dire les comptes dont vous êtes le seul gestionnaire.

La Flat Tax (impôt sur les plus-values) s’élève à 30% sur le bénéfice et à partir de 2023 (déclaration 2024), les investisseurs pourront choisir entre la Flat Tax et un barème progressif.

À partir du moment où vous réalisez une cession (vente) d’un montant supérieur ou égal à 305 €, alors la transaction sera soumise à la Flat Tax (sous réserve que le profit ait été converti en euros).

Par exemple, vous achetez 900 € de bitcoin, 6 mois plus tard, vous vendez tout pour 1.000€.

Vous avez effectué une cession de 1.000 € (supérieure à 305 €) donc vous n’êtes pas exonéré d’impôts alors que vous avez effectué une seule plus-value de 100 €.

Il y a 2 faits générateurs de l’impôt :

• La conversion de crypto à une devise monétaire d’État comme l’euro.

• Le paiement en actif numérique d’un bien ou un service.

Les transactions de crypto à crypto ne sont pas imposables sauf s’il s’agit d’un achat d’un bien ou d’un service en actif numérique (toutes les transactions effectuées à travers des cartes bancaires crypto sont imposables).

Afin de calculer le montant imposable, il faut éplucher toutes les transactions réalisées sur une année à travers toutes ses plateformes donc le travail est colossal si vous avez plusieurs milliers d’opérations par an.

La déclaration des moins-values est obligatoire (attention, déclarer n’est pas nécessairement synonyme d’imposition mais de transparence).

L’État français a accumulé du retard en termes de fiscalité des cryptomonnaies mais les contrôles fiscaux se renforcent et le fisc pourra remonter vos transactions jusqu’à 2019 en cas de contrôle (Loi PACTE).

Il est possible de payer des impôts même en étant en moins-value sur une année car chaque transaction est potentiellement imposable donc si vous investissez 1.000 € en 2022 et qu’à la fin de l’année vous n’avez plus que 900€, alors vous avez une moins value latente de 100 € mais si au cours de l’année vous avez réalisé des transactions avec des profits qui ont été convertis en euros, alors vous serez imposé sur ces transactions.

Les 4 seuls moyens légaux d’être exonéré d’impôts sont :

• Convertir moins de 305 €/an.

• Laisser sa plus-value en stablecoin.

• Faire des donations.

• S’expatrier à l’aide de professionnels dans un pays crypto friendly.

Tu trouveras davantage de détails dans le dossier fiscal complet disponible ici.

“Je n’ai pas déclaré mes comptes les années passées, si je déclare maintenant est-ce que je risque quelque chose ?”

Vous pouvez déclarer rétroactivement vos comptes pour les années précédentes.

Pour ce qui est des sanctions encourues, les comptes d’actifs numériques détenus ou clos couverts par l’obligation de déclaration qui n’auraient pas été déclarés, sont un motif de sanction du contribuable à hauteur de 750 € par compte non déclaré.

Dans le cas d’une simple omission informative, ou d’une erreur d’étourderie, l’amende peut s’élever à 125 €.

Le montant de ces pénalités pourra être doublé si la valeur de ces comptes d’actifs-numériques est supérieure à 50.000 €, à un quelconque moment de l’année couverte par la déclaration.

Ainsi, même si le compte passe le cap des 50.000 € seulement durant 24h, la majoration s’appliquera à hauteur de 1.500 €.

En tout état de cause, le total de ces sanctions ne peut excéder 10.000 € par déclaration de revenus.

“J’ai déjà déclaré mes comptes détenus à l’étranger l’année dernière. Est-ce que je dois le re-faire ou j’ai juste à déclarer les différents gains/pertes que j’ai fait sur l’année 2022 ?“

La déclaration des comptes détenus à l’étranger doit s’effectuer chaque année même si ce compte est inactif ou clos.

Donc tous les ans, il faut déclarer ses comptes et ses plus-values pour l’année fiscale de la déclaration, en d’autres termes la déclaration fiscale 2023 couvre la période 2022 donc tous les comptes qui ont été ouverts et les plus-values qui ont été réalisées en 2022 doivent être déclarés lors de la déclaration 2023.

En revanche, tous les comptes qui ont été ouverts et les plus-values qui ont été réalisées au cours de l’année 2023 seront à déclarer qu’à partir de 2024.

“Je n’ai jamais déclaré de comptes détenus à l’étranger et je n'ai jamais récupéré le moindre euro sur mon compte bancaire parce que c'est que du long terme, alors est-ce qu'il faut que je déclare mes comptes maintenant ou au moment où je vais récupérer des gains ?

Tous les comptes doivent être déclarés à travers le formulaire 3916 BIS même si aucun cash out (retrait) n’a été effectué et même si c’est un compte qui n’est plus utilisé.

Le jour où les actifs seront vendus, alors il faudra également déclarer les plus et moins values associées.

“J’ai réalisé des transactions crypto vers fiat. Quand je remplis le formulaire 2086, je dois savoir le patrimoine de mes Wallet au jour de la cession d’actif numériques. Cependant il y a certaines cessions où je n’ai pas cette information. J’ai déjà essayé de calculer mais je n’ai pas les infos de ce que je détenais le jour « j ». Comment peut-on faire si nous n’avons pas l’exactitude de la valeur de notre patrimoine durant la cession d’actifs numériques ?”

La complexité de la déclaration des plus-values crypto est qu’elle demande de connaitre la valeur globale de son portefeuille au moment d’une cession.

C'est-à-dire connaître la valeur de tous les actifs numérique que l’on possède, sur toutes les plateformes, wallets, staking, NFT au moment de chaque vente.

Donc le calcul avec un feuille excel est quasiment impossible.

À titre personnel, j’utilise le logiciel Waltio pour économiser du temps dans ma déclaration car il permet de calculer le montant total d’impôt dû en parcourant automatiquement toutes les transactions exécutées sur l’année.

J’uploade l’historique de toutes mes transactions sur l’année et le logiciel retrace tout l’historique pour identifier la valeur totale de mon portefeuille au moment des cessions puis il calcule les plus-values imposables pour chacune des transactions réalisées sur l’année.

En prime de ce gain de temps considérable, le logiciel génère le rapport fiscal complet à déclarer et pré-remplit le formulaire 3916 BIS de déclaration de comptes détenus à l’étranger.

Si tu ne veux pas éplucher manuellement toutes tes transactions de l’année ni calculer le montant de la cession imposable pour chaque transaction, Waltio représente un véritable gain de temps.

*10 % de réduction avec le code WILLYLEBON10WILLYLEBON10.

“Si on a reçu des airdrops, comment on les déclare sachant qu'on n'a pas investi d’argent pour obtenir ces airdrops ?“

Un airdrop, c’est une distribution gratuite de crypto (token) à des fins de communication sur le service sous-jacent pouvant s’élever à plusieurs milliers d’euros.

Bien souvent, une certaine action préalable est nécessaire pour pouvoir bénéficier de cette distribution (montant de trading, dépôt minimum, utilisation d’un service en particulier sur la plateforme, abonnement au compte de réseaux sociaux, newsletter...).

Ces opérations marketing permettent à un projet d’accroître sa visibilité, son nombre d’utilisateurs ou encore sa communauté en récompensant ceux qui participent à ce qu’on pourrait appeler un jeu concours.

En matière fiscale, ces gains ne devraient pas être fiscalisés s’ils présentent un caractère fortuit sans récurrence et sans anticipation possible.

Dans ce cas, les cryptomonnaies reçues devraient être intégrées dans le portefeuille d’actifs numériques en faisant augmenter le Prix Total d’Acquisition d’un montant égal à la valeur de réception.

“Si je mets mes cryptos en collatéral (=garantie) en échange d’un prêt en euros, est-ce que c’est imposable ?”

Les règles ne sont pas claires sur ce point.

Le seul fait d’emprunter des fiats (euros) en déposant des cryptomonnaies en garantie ne devrait pas constituer en soit un fait générateur d’imposition. 

Cependant, cela pourrait être le cas en cas de liquidation de la cryptomonnaie en collatéral parce que si la valeur du collatéral diminue trop, il sera vendu automatiquement pour récupérer des euros.

Auquel cas, l’opération devrait s’analyser en un échange de la cryptomonnaie collatéralisée contre la monnaie empruntée ce qui se traduirait par une transaction crypto - fiat.

“Je ne me souviens plus combien j'ai investi ni quand, comment je fais pour calculer mes transactions imposables ?”

Il y a 2 options :

1. Option longue et manuelle : tu fouilles dans l’historique des dépôts, des retraits et de toutes tes transactions sur toutes les plateformes que tu utilises pour déterminer combien tu as investi, à quels moments, quand tu as vendu, quelles sont les transactions imposables et calculer ce montant pour chaque transaction. Donc si tu as beaucoup de transactions, ça va te coûter énormément de temps.

2. Option rapide et automatique : tu utilises le logiciel Waltio qui, après l’avoir connecté à tes comptes, permet de calculer le montant total d’impôt dû en parcourant automatiquement toutes les transactions exécutées sur une année, puis le logiciel génère ton rapport fiscal à déclarer et pré-remplit ton formulaire 3916 BIS de déclaration de comptes détenus à l’étranger.

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“Je suis Belge, est-ce que la règlementation est identique à celle de la France ?”

Il existe 3 profils différents selon l’administration fiscale Belge qui sont taxés différemment :

• “Le bon père de famille” : Sont considérées dans cette catégorie les personnes avec une gestion normale de son argent : “une gestion peu risquée avec un objectif de protection du capital plutôt que de rendements. En général, les montants investis sont relativement faibles et représentent une partie faible du total du patrimoine. Les opérations seront peu fréquentes et la gestion pourrait presque apparaître comme passive avec un objectif de fructification sur le long terme”. Dans ce cas, il n’y a pas d’impôt sur les plus-values mais les revenus passifs issus par exemple du staking ou de la DeFi sont taxés à 30%.

• “Le spéculateur” : Sont considérées dans cette catégorie les personnes avec une gestion plus actives et risquées que le bon père de famille. La re-qualification en “spéculateur” pourra être effectuée à partir de plusieurs indices tels que la fréquence élevée des opérations d’achat et de revente de cryptomonnaies, les montants investis par rapport au patrimoine de la personne concernée et les niveaux de risques utilisés (effet de levier). Dans ce cas, l’impôt sur les plus-values est de 33% et les revenus passifs issus par exemple du staking ou de la DeFi sont taxés à 30%.

• “Le professionnel” : Sont considérées dans cette catégorie, outre les entreprises, les particuliers qui utilisent des machines de minage, des algorithmes de trading ou tout autre outils sophistiqués qui nécessiteraient une réelle expertise avant utilisation. Dans ce cas, l’impôt sur les plus-values est entre 25 % et 50% et les revenus passifs issus par exemple du staking ou de la DeFi sont taxés à 30%.

Pour identifier facilement le profil qui te correspond le mieux, tu peux répondre à ce rapide questionnaire qui te guidera sur les démarches à suivre en fonction de ta catégorie, disponible ici.

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4. Annonce : Je serai en direct sur YouTube jeudi 27 avril à 18h.

Suite à vos nombreuses demandes, j’ai décidé de venir sur YouTube en direct le jeudi 27 avril à 18h (heure de Paris) pour répondre à toutes vos questions attraits à Quantfury.

L’objectif du live est de vous montrer comment j’utilise la plateforme pour exécuter mes propres trades et investissements afin que vous ayez une parfaite compréhension de toutes les fonctionnalités de Quantfury.

Les thèmes abordés seront :

• Commencer à investir et trader sur Quantfury.

• L’utilisation du portefeuille spot (dépôt, retrait, conversion, transfert).

• Le fonctionnement du compte sur marge et du pouvoir de trading.

• Les réponses à toutes vos questions.

Donc préparez vos questions et notez la date dans vos agendas : jeudi 27 avril à 18h (heure de Paris).

Si ce format vous plaît et fonctionne bien, je ferais bientôt des vidéos en direct très régulièrement sur YouTube pour :

• Répondre à toutes vos questions sur les marchés.

• Analyser les marchés avec vous.

• Vous montrer les trades que je prends et pourquoi.

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5. Analyses : Études techniques du BTC.

Analyse technique du BTC.

À court terme, le BTC a ré-intégré le range sous les 28.500 $ ce qui ouvre clairement la porte aux 26.500 $ qui demeurent le bas du range et surtout la zone où tous les stops des LONG se sont accumulés depuis mi-mars.

Avant d’atteindre les 26.500 $ (si l’on y vient pour nettoyer les ordres stop des LONG), il est probable d’avoir un rebond sur le BTC autour du 0,382 de Fibonacci soit entre 28.400 $ et 28.600 $.

Si ce rebond se forme, ce qui semble probable au vue du pattern haussier dans le cercle jaune sur le graphique, l’objectif technique pointe vers un retest de l’ancien support (le haut du range) qui devrait désormais jouer le rôle de résistance : il s’agira sans doute de la meilleure zone pour shorter si vous n’êtes pas déjà dans le train.

En dé-zoomant, on note énormément de convergences baissières :

• Le volume s’est écroulé ces dernières semaines.

• Le support des 25.000 $ n’a encore jamais été retesté alors qu’il s’agit d’un niveau de confluence énorme : le premier arrêt des 0,382 de Fibonacci, le trou colossal dans le volume profile entre 25.200 $ et 26.500 $ qui demeure une zone d’imbalance importante qui sera comblée tôt au tard.

• Sans oublier le GAP CME entre 20.200 $ et 21.000 $.

En conséquence, l’analyse technique indique potentiellement :

1. Un retest du haut du range autour de 28.500 $.

2. Puis le nettoyage de tous les stops des LONG sous 26.500 $.

3. En cas de cassure du bas du range, il n’y a aucun support avant les 25.000 $ donc il y a une très forte probabilité de retourner dans cette zone si le support des 26.500 $ ne tient pas.

4. Ce scénario sera invalidé si le BTC clôture en daily et 4H au-dessus de 30.400 $.

Au niveau de l’Open Interest, je note qu’il continue de grimper pendant la baisse du BTC ce qui traduit l’ouverture de beaucoup de positions à levier et un sentiment “buy the dip” (= acheter la correction).

Lorsque ce sentiment prédomine, le marché va toujours chercher la liquidité des LONG qui essaient d’acheter la correction donc c’est mauvais signe pour les acheteurs.

Au niveau macro-économique, je note des prémisses (pas encore confirmées) d’une potentielle baisse à venir :

• Le DXY imprime deux points bas équivalents et montre des divergences haussières provenant du RSI et du MACD donc un retournement haussier potentiel se prépare (aucun rebond n’apparaît pour autant). La relation entre le DXY et les actifs à risque est inversement proportionnelle, donc si le DXY grimpe alors les indices boursiers et les cryptomonnaies baisseront.

• Le S&P 500 dessine à l’inverse une divergence baissière et demeure sous une résistance qu’il ne parvient pour l’instant pas à casser. La structure actuelle du prix (point haut plus bas que le précédent) et la faiblesse du momentum traduit également une potentielle baisse.

En d’autres termes, les actifs à risque sont menacés par un essoufflement des acheteurs et un potentiel regain de force du DXY donc à moins d’invalidation technique, je demeure baissier pour les semaines à venir sur le BTC et le S&P.

J’espère que cette édition aura été suffisamment claire et concise pour favoriser sa compréhension.

N’hésitez pas à me poser des questions en commentaire afin d’éclaircir de potentielles zones d’ombre.

À samedi prochain pour une nouvelle édition de Beatmarket.

Prenez soin de vous.

L’équipe Beatmarket

——————QUANTFURY——————

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———DÉCLARATION FISCALE———

Afin de déclarer tes comptes détenus à l’étranger (Cerfa 3916 BIS) ainsi que tes plus-values imposables (Cerfa 2086), tu peux utiliser le logiciel Waltio pour automatiser les calculs de ta déclaration et générer un rapport fiscal complet en cas de contrôle du fisc 👇

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——————DISCLAIMER——————

L’investissement et le trading sont exclusivement réservés aux personnes majeures.

Le contenu de cette newsletter est éducatif et en aucun cas un conseil en investissement.

Notez également que l’investissement et le trading sont des disciplines qui peuvent entraîner de lourdes pertes en capital alors si vous l’exercez, assurez-vous d’abord de comprendre les risques.

Je suis ni un influenceur ni un conseiller financier mais seulement un trader indépendant en compte propre avec une démarche éducative et je me bats contre les vendeurs de rêves qui proposent des formations très chères, mal documentées, sans expertise ni résultats probants et qui promettent des gains illusoires sans vergognes.

Mes systèmes et stratégies ne sont en aucun cas des recettes miracles pour devenir riche rapidement.

Les clés du succès financier sont : la continuelle volonté d’apprendre, la conscience des risques, le développement de systèmes backtestés, le respect de son money management, l’indépendance de ses décisions, le passage à l’action éclairée et la patience.

DYOR. NFA.