🧩 Où investir son argent actuellement ?
Discover more from Beatmarket
🧩 Où investir son argent actuellement ?
Édition #76
Chers investisseurs & traders,
Bienvenus dans la 76e édition de Beatmarket : la newsletter N°1 en France pour apprendre gratuitement à investir & trader sur les marchés financiers.
Pour vous remercier d’être des lecteurs réguliers de Beatmarket, vous obtiendrez jusqu’à 250 $ gratuitement avec le code WILLY après avoir approvisionné votre compte de trading Quantfury 🎁
Formation : 33 cours gratuits sur l’investissement et le trading.
Quantfury : La plateforme que j’utilise pour investir et trader.
Analyses : Macro-économie, BTC, Altcoins et Marchés Traditionnels.
Étant lassé des vendeurs de rêves aux formations très chères, mal documentées, dispensées sans expertises ni résultas probants et vantant des gains illusoires sans vergognes, j’ai décidé de créer un guide gratuit, disruptif et complet pour vous permettre de vous lancer dans l’investissement et le trading avec la fervente volonté que vous compreniez d’abord suffisamment les marchés financiers pour en mesurer les risques.
Vous avez accès à vie aux 33 cours ci-dessous + à l’examen final pour vérifier vos acquis :
Cours N°1 : Les bases des cryptos et de la blockchain.
Cours N°2 : Définir son profil d’investisseur.
Cours N°3 : Cyclicité du marché crypto.
Cours N°4 : Investir en crypto VS investir en bourse.
Cours N°5 : Analyse fondamentale.
Cours N°6 : Analyse du sentiment.
Cours N°7 : Analyse on-chain.
Cours N°8 : Dollar Cost Average (DCA).
Cours N°9 : L’allocation d’un portefeuille crypto.
Cours N°10 : Diversifier un portefeuille multi-actifs.
Cours N°11 : Revenus passifs en DeFi.
Cours N°12 : Psychologie de l’investisseur.
Cours N°13 : Investir en marché haussier.
Cours N°14 : Investir en marché baissier.
Cours N°15 : Gestion des risques.
Cours N°16 : Placer un stop-loss.
Cours N°17 : L’effet de levier.
Cours N°18 : Les bases de l’analyse technique.
Cours N°19 : Chandeliers japonais.
Cours N°20 : L’investissement quantitatif.
Cours N°21 : Quatre modèles d’investissement.
Cours N°22 : Liquidité de marché.
Cours N°23 : Volume Profile (VRVP).
Cours N°24 : Structures de marché.
Cours N°25 : Retracements de Fibonacci.
Cours N°26 : Système de trading horizontal.
Cours N°27 : Swing Failure Pattern (SFP).
Cours N°28 : Moving Average (MA).
Cours N°29 : Relative Strenght Index (RSI).
Cours N°30 : Cumulative Volume Delta (CVD).
Cours N°31 : Volumes transactionnels.
Cours N°32 : Volume Weighted Average Price (VWAP).
Cours N°33 : Volume On-Balance (OBV).
🎁 BONUS N°1 : Toutes les définitions du lexique financier.
🎁 BONUS N°2 : Déclarer et payer ses impôts sur les cryptomonnaies.
🎁 BONUS N°3 : Investir dans l’immobilier traditionnel et tokenisé.
Examen final : Évaluation des compétences de trading (corrigé inclus).
Attention, plus de 73 % des traders particuliers perdent de l’argent en trading même lorsqu’ils bénéficient des conditions inégalées de Quantfury, alors si vous décidez quand même d’exercer cette activité assurez-vous d’abord d’en comprendre les risques.
Je vous mets également à disposition un canal Telegram gratuit dans lequel je réponds à toutes vos questions et partage mes analyses de marché.
J’ai commencé à trader sur les marchés financiers en 2018 et depuis 2022 j’utilise uniquement la plateforme Quantfury pour 6 raisons :
1️⃣ Il y a +1.900 actifs dans plusieurs catégories donc je n’ai plus besoin d’avoir une plateforme pour les cryptomonnaies, une autre pour les actions/ETFs, une autre pour le FOREX et une autre pour les matières premières et les métaux précieux : tout est désormais centralisé au même endroit.
2️⃣ Il y a ZÉRO frais sur la plateforme : aucun frais sur les dépôts/retraits, ni sur les transactions d’achat/vente, ni sur le change entre devises, ni sur les emprunts avec levier.
3️⃣ Quantfury fournit un spread non-manipulé et extrêmement faible de l’ordre de 1 centime sur le bitcoin, autrement dit dès lors que votre ordre d’achat/vente est exécuté, vous bénéficiez du meilleur prix disponible.
4️⃣ Quantfury délivre les prix spot des bourses globales en temps réel sur tous les actifs de la plateforme afin d’avoir les meilleures informations à disposition en direct pour prendre vos décisions d’investissement (c’est d’ailleurs une option payante sur Tradingview dont la version premium est intégrée gratuitement à Quantfury avec tous les indicateurs en quantité illimitée comme le Volume Profile).
5️⃣ Si vous avez la moindre question, l’équipe de soutien Quantfury vous répond en français 24/7 et 365 jours par an en moins de 2 minutes.
6️⃣ Quantfury offre 6 % APY sur l’USD, l’USDT et l’USDC dans votre portefeuille spot avec les intérêts payés chaque jour donc avec 100.000 $ vous gagnez 16,43 $ par jour (tous les détails sont ici).
Voici une comparaison des frais et des commissions entre Quantfury, Etoro et Binance :
Cette comparaison illustre à quel point les frais des plateformes grignotent considérablement votre rentabilité alors que les transactions utilisées dans cet exemple ont été clôturées à break-even (c’est-à-dire sans gains et sans pertes) mais vous perdez quand même 6,64 % sur Etoro et 2,38 % sur Binance à cause des commissions et frais qui sont toujours à votre désavantage...
Parmi toutes les questions qui me sont posées sur Quantfury, voici les réponses aux 6 questions les plus récurrentes :
1️⃣ Comment fonctionne Quantfury ?
Afin d’apprendre à utiliser toutes les fonctionnalités de la plateforme (long, short, levier, DCA, dépôt/retrait sur son compte bancaire), j’ai réalisé un tutoriel vidéo sur YouTube ici.
2️⃣ Comment Quantfury gagne de l’argent s’il n’y a aucun frais sur la plateforme ?
Quantfury dispose de 2 sources de revenus : le spread et leurs stratégies de trading internes qu’ils construisent grâce à des algorithmes d’intelligence artificielle et de machine learning qui se nourrissent des données de trading des utilisateurs pour optimiser les performances.
J’ai d’ailleurs réalisé une vidéo d’une minute sur le business model de Quantfury accessible ici.
Pour obtenir plus d’informations sur le business model de Quantfury, voici le Whitepaper de Quantfury ici et le guide d’utilisateur de Quantfury ici.
3️⃣ Est-ce que Quantfury est sécurisée et fiable ?
Quantfury est une institution financière agréée et réglementée qui dispose d’une licence de courtier et d’une licence de dépositaire de fonds contrairement aux exchanges comme Binance qui n’ont pas de licence pour légaliser l’utilisation des produits dérivés.
Les fonds de tous les utilisateurs sont assurés par une solution de banque dépositaire, appelée Fireblocks, qui permet de séparer l’argent des clients de la plateforme elle-même donc Quantfury n’a pas accès aux fonds des utilisateurs qui demeurent dissociés de la plateforme.
Dans votre portefeuille spot Quantfury, vous verrez au bas de page la confirmation que tous vos fonds peuvent être retirés instantanément : c’est un cabinet d’audit indépendant qui vérifie à chaque fin de mois que Quantfury est solvable.
On a ajouté cette transparence supplémentaire sur la disponibilité des fonds pour se différencier des exchanges qui montrent des proof-of-reserve qui ne prouvent pas que cet argent couvre tous les dépôts des clients et leurs charges à l’inverse de Quantfury.
Pour obtenir plus d’informations sur la sphère règlementaire et sécuritaire, voici le Whitepaper de Quantfury ici, le guide d’utilisateur de Quantfury ici et les licences de Quantfury ici, ici et là.
4️⃣ Est-ce qu’on peut acheter des fractions d’action ?
Il est possible d’acheter des fractions d’actions et d’ETFs à partir de 10 $.
Il suffit d’aller dans “Réglages”, puis “Mode de Trading” et enfin de sélectionner “Fractions”.
5️⃣ Combien de commissions et de frais d’emprunt as-tu économisé en utilisant Quantfury sur les derniers mois ?
Les conditions inégalées de Quantfury m’ont permis d’économiser 3.188,56 $ de commissions et frais d’emprunt sur mes 34 derniers trades en comparaison aux mêmes 34 trades s’ils avaient été exécutés sur Etoro ou Binance (données disponibles dans l’historique de vos transactions sur Quantfury).
D’ailleurs, en tapant “WILLY” dans la barre de recherches sur Quantfury, vos obtiendrez tous les actifs figurant sur ma watchlist que je trade actuellement.
6️⃣ Comment obtenir jusqu’à 250 $ de récompense en rejoignant Quantfury ?
Il faut créer un compte Quantfury avec le code d’invitation WILLY, puis approvisionner son compte de trading afin de recevoir un cadeau de bienvenue d’un montant aléatoire compris entre 3 $ et 250 $.
Depuis cette semaine, je suis en live chaque mercredi à 18h sur YouTube pour décrypter les marchés avec vous et répondre à vos questions donc n’hésitez pas à vos abonner à ma chaîne YouTube et d’activer la cloche des notifications pour être alertés des nouvelles analyses.
Voici le replay du live de mercredi 👇
La BCE remonte ses taux d'intérêts pour la 10e fois.
Les taux directeurs ont été augmentés de 0,25 % pour atteindre 4,5 % soit un plus haut depuis 2001 malgré un consensus qui prévoyait une pause.
Les coûts d'emprunt sont maintenant à un niveau que beaucoup considèrent comme le maximum avant un écroulement du marché de la dette.
Cette nouvelle hausse renforce la possibilité que les taux de crédits immobiliers touchent les 5 % ce qui, en ajoutant 8 % de frais de notaire sur un achat dans l'ancien, multiplie presque le coût total d’acquisition par deux.
Par exemple, si vous empruntez 250.000 € pour un bien immobilier sur 25 ans à un taux de 5 % auquel il faut ajouter 0,34 % de taux d’assurance, votre crédit vous coûtera 209.000 € d’intérêts (sans compter les frais de notaire et d’agence) soit presque 100 % du montant du logement.
Il n’est donc pas étonnant que l’immobilier neuf s’écroule en France (comme ailleurs).
Sur les 6 derniers mois, l’immobilier neuf français encaisse une chute des mises en vente de 28,8 %, des réservations de 30,8 % et d’un taux de désistement à 50 %.
Quant à la production de crédits, elle est tombée à 12 milliards € en juillet soit en recul de 45 % par rapport à l'année dernière qui marque un plus bas depuis 2014.
L’inflation rebondit au-delà des prévisions aux US.
En août, l’inflation s'établit à 3,7 % contre 3,6 % attendu soit une hausse de 0,5 % par rapport au mois de juillet.
Cette hausse inattendue peut pousser la FED à remonter d'un cran ses taux directeurs.
Le combat contre l’inflation est très loin d’être gagné aux US qui restent en avance par rapport à la France et l’Europe.
Par exemple, le prix de l’électricité augmentera de l’ordre de 10 à 20 % en France dès le début d’année 2024 selon la Commission de régulation de l’énergie.
Dans un tel contexte économique, où faut-il investir son argent pour le protéger de l’inflation ?
Lorsque l’inflation est élevée et que les Banques Centrales augmentent leurs taux directeurs à des niveaux si élevés, il n’y a plus beaucoup d’actifs sur lesquels s’exposer pour préserver son pouvoir d’achat.
Les obligations peuvent sembler être une bonne alternative sauf qu’actuellement le marché de la dette représente une part bien trop importante de l’économie et la situation “tend à s’aggraver et à s’accélérer” comme le stipule Ray Dalio (fondateur milliardaire du Hedge Fund Bridgewater).
L’immobilier devient inaccessible avec des coûts d’emprunt pharaoniques.
Les marchés financiers, à savoir la bourse et les cryptomonnaies, ne germent actuellement pas dans un terreau fertile pour croître parce que les politiques monétaires des Banques Centrales sont orientées vers le Quantitative Tightening donc peu de liquidités affluent.
Donc outre les placements alternatifs comme l’art, le vin, l’horlogerie et l’automobile, il reste 3 options sérieuses :
Les métaux précieux comme l’or et l’argent qui gardent leur bouclier de valeur refuge pendant les crises économiques.
Les matières premières dont les énergies qui flambent en période inflationniste (pétrole, électricité…).
Le cash, bien que ça puisse paraître antinomique avec une inflation si élevée, reste une excellente alternative parce qu’il se dévaluera moins sur un compte épargne boosté comme celui de Quantfury à 6 % annuels que sur des actifs dont la valeur s’écroulera et aussi parce qu’il représentera un coût d’opportunité exceptionnel lorsque tous les actifs seront bradés (seuls ceux qui auront des liquidités profiteront des soldes).
Le bitcoin a retesté le haut de son range.
Comme évoqué lors de la précédente édition de Beatmarket, disponible ici, j’anticipais un retest du haut du range autour de 26.800 $.
Pour l’instant, les vendeurs contrôlent cette zone que le prix ne parvient pas à franchir comme en témoignent les longues mèches au-dessus des corps de bougies proches du haut du range.
Le retour aux 26.800 $ a permis de combler l’imbalance qui traînait et désormais il y a deux options directionnelles :
Une résolution haussière du range qui s’arrêterait soit dans la RLZ (short) du précédent mouvement entre 26.900 $ et 27.450 $ (Cf graphique N°1), soit dans la RLZ (short) du dernier mouvement daily entre 28.200 $ et 29.100 $ (Cf graphique N°2). Ces deux scénarios sont envisageables si le funding reste négatif ce qui signifie que plus de positions short à leviers sont ouvertes que de positions long donc un potentiel short squeeze pourrait liquider tous les vendeurs qui s’accumulent au-dessus du range. Ces deux targets des potentiels rebonds en préparation imprimeraient un sommet majeur descendant qui confirmerait toujours la tendance baissière de fonds.
Le BTC est rejeté en haut de son range et ira chercher au minimum les 25.600 $ qui n’est autre que le bas du range qui coïncide aussi avec la RLZ (long) qui s’étend jusqu’à 25.300 $ (Cf graphique N°3).
Tous les scénarios baissiers seraient invalidés en cas de réintégration au-dessus du sommet à 30.244 $ en échelle daily (Cf graphique N°4).
Tandis qu’une résolution baissière du range actuel, par une clôture daily sous les 25.600 $, ouvrirait la porte aux targets suivantes (Cf graphique N°5) :
Dernier creux majeur à 24.800 $ en dessous duquel stagne 180 milliards $ de liquidations long.
Support weekly à 24.300 $.
Gap CME entre 20.300 $ et 21.300 $.
RLZ (long) entre 19.000 $ et 21.700 $.
Wyckoff check à 18.400 $.
Comme évoqué précédemment, la structure de prix du BTC demeure baissière tant qu’il se négociera sous les 30.244 $ correspondant au dernier sommet majeur.
D’autant plus qu’en échelle monthly et weekly le prix du BTC a déjà imprimé des creux descendants qui techniquement ouvrent la porte à plusieurs semaines voire mois baissiers.
Pour autant, la zone des 25.000 $ est extrêmement bien défendue par les acheteurs qui ne montrent pas de signe de faiblesses pour le moment donc il est probable d’assister d’abord à un rebond du BTC dans les zones évoquées avant une cassure des 24.800 $ dans les semaines à venir.
La structure de prix d’ETH est similaire à celle du BTC.
Et les altcoins ?
Les altcoins perdent de la force depuis novembre 2022 face au bitcoin dont la dominance est soutenue par une trendline qui confirme le momentum haussier du BTC face aux altcoins et qui s’est récemment extrait d’un large range (Cf graphique N°6).
Si la BTC.D s’affranchit du 0,382 de Fibonacci et maintient sa trendline, alors l’objectif technique serait la RLZ (short) autour de 60 % de dominance donc les altcoins pourraient souffrir davantage au cours des prochains mois si ce scénario se poursuivait.
Le Total 3, qui montre la capitalisation du marché crypto sans le BTC et l’ETH, se contracte depuis plusieurs semaines laissant traîner énormément de liquidités à chacune de ses bornes (Cf graphique N°7).
Lorsqu’un marché se contracte, sa volatilité décroît jusqu’à un point où il dégoupille d’un côté ou de l’autre avec énormément de force.
Pour l’instant, il n’y a aucun indice technique qui laisse transparaître une résolution haussière ou baissière à cette contraction bien que le tendance de fonds du BTC demeure baissière tant qu’il évoluera sous les 30.000 $.
Les marchés traditionnels restent haussiers malgré le contexte économique difficile, est-ce durable ?
Les marchés traditionnels, à savoir le DXY et les indices US, sont actuellement majoritairement shortés ce qui peut continuer de pousser leurs prix respectifs vers le nord car la liquidité (stops des vendeurs + niveaux de liquidations des vendeurs à leviers) s’y accumule (Cf graphique N°8).
La paire EUR/USD est achetée à 73 % ce qui signifie que 73 % sont baissiers sur l’USD.
Actuellement, la majorité pense que la hausse des taux de la BCE fera augmenter la valeur de l’euro face au dollar US d’où la prépondérance des positions long sur la paire EUR/USD qui, par conséquence, peut continuer de faire grimper la valeur du DXY (= indice du $ US par rapport aux autres devises globales).
À moins qu’une récession soit déclarée et que les marchés soient defacto plongés dans une spirale baissière comme en 2008, les marchés peuvent rester haussiers si le sentiment général reste baissier ce qui ce justifie par l’accumulation de liquidités au nord.
J’espère que cette édition aura été suffisamment claire et concise pour favoriser sa compréhension.
N’hésitez pas à me poser des questions en commentaire afin d’éclaircir de potentielles zones d’ombre.
À dimanche prochain pour une nouvelle édition de Beatmarket.
Tradez avec prudence.
L’équipe Beatmarket
PS : Quantfury vous permet désormais de gagner 6 % APY sur vos USD, USDT et USDC dans votre portefeuille spot (intérêts payés tous les jours).
La plateforme que j’utilise pour investir & trader sans frais et sans manipulation du spread à travers +1.900 actifs aux prix spot des bourses globales en temps réel 👇
Je mets à disposition un canal Telegram gratuit dans lequel je partage toutes mes analyses de marché en direct 👇
Si tu aimes mon travail, like et partage-le à tes amis afin de rendre mes travaux plus visibles aux yeux de celles et ceux que ça intéressent 👇
Si cette édition t’a été transférée, tu peux t’abonner gratuitement ici pour recevoir les prochaines 👇
